KOSYFA WEB ONLINE HILFE

September 10, 2020 | Author: Nadja Bruhn | Category: N/A
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1 KOSYFA WEB ONLINE HILFE 1 Anmeldung in Kosyfa Starten von Kosyfa Kalkulationsmöglichkeiten auf der Startseite von...

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KOSYFA WEB ONLINE HILFE 1

Anmeldung in Kosyfa.................................................................................................. 3

1.1

Starten von Kosyfa ..................................................................................................... 3

1.2

Kalkulationsmöglichkeiten auf der Startseite von Kosyfa ............................................ 4

1.3

Anmeldevorgang ........................................................................................................ 5

1.4

Eingabefehler oder Passwort vergessen? .................................................................. 6

1.5

Ihr Kosyfa-Zugang ist gesperrt: .................................................................................. 7

1.6

KOSYFA WEB Hotline................................................................................................ 7

2

Startseite in KOSYFA unter Menü „Übersicht“ ............................................................ 8

2.1

Übersicht / Kosyfa Aktuell ........................................................................................... 8

2.2

Erster Schritt zu einer neuen Finanzierung ............................................................... 10

3

Kundenfinanzierung unter Menü „Neukunde“ ........................................................... 11

3.1

Objekt- / Fahrzeugauswahl (Reiter „Objekt“) ............................................................ 11

3.1.1

Finanzierung eines Fahrzeuges (z.B.: PKW, Motorrad, Wohnmobil, etc.) ................. 12

3.1.1.1 Fahrzeugauswahl eines Neufzg (Neufahrzeuges) .................................................... 12 3.1.1.2 Fahrzeugauswahl eines Vorführfzg (Vorführfahrzeuges) .......................................... 16 3.1.1.3 Fahrzeugauswahl eines Gebrauchtfzg (Gebrauchtfahrzeuges) ................................ 20 3.1.2

Sonstige Finanzierungen .......................................................................................... 24

3.2

Berechnung der Finanzierungsdaten (Reiter „Kalkulation“) ...................................... 25

3.2.1

Angaben zum Kundentyp ......................................................................................... 25

3.2.2

Auswahl einer Finanzierungsart ............................................................................... 26

3.2.3

Eingabe weiterer Daten zur Kalkulation .................................................................... 29

3.2.3.1 Kreditkalkulation ....................................................................................................... 29 3.2.3.2 Leasingkalkulation .................................................................................................... 31 3.2.3.3 Extras ab Werk und Extras sonstige ......................................................................... 32 3.2.4

Wunschoptimierung .................................................................................................. 34

3.2.5

Berechnung der Finanzierungsergebnisdaten .......................................................... 35

3.2.6

Auswahl des gewünschten Kalkulationsergebnisses und der Laufzeit ...................... 36

3.2.7

Speichern der Kalkulation ......................................................................................... 37

3.2.8

Angebotsdruck / Druck eines Preisschildes, u.a. ...................................................... 37

3.2.8.1 Angebot für den Kunden........................................................................................... 38 3.2.8.2 Preisschild ausdrucken............................................................................................. 39 3.3

Erfassung von Kundendaten (Reiter „Kunde“) .......................................................... 40

3.3.1

Gewerbekunde ......................................................................................................... 41

3.3.2

Privatkunde .............................................................................................................. 42

3.3.3

Kleingewerbe ohne HR-Eintrag ................................................................................ 43

3.4

Antragsversand der Finanzierung (Reiter „Antrag“) .................................................. 44

3.5

Ausdruck von diversen Unterlagen (Reiter „Druck“) .................................................. 46

3.5.1

Vertragsdruck mit Email-Versand eines Teils des Vertrages .................................... 47

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3.5.2

Kompletter Vertragsdruck ohne Email-Versand ........................................................ 50

3.6

Status des Angebots / Antrages / der Finanzierung (Reiter „Status“) ........................ 53

4

Übersicht „Kundenangebote“ unter Menü „Kundenfinanzierung ............................... 56

4.1

Kundenangebote (Reiter „Kundenangebote“) ........................................................... 56

4.2

Wiedervorlage-Termine (Reiter „Wiedervorlage-Termine“) ....................................... 57

5

Händler-Schnellkalkulation unter Menü „Kundenfinanzierung“.................................. 58

6

Einkaufsfinanzierung unter Menü „EK-Finanzierung“ ................................................ 60

6.1

Voraussetzungen für eine Fahrzeugeinstellung in die Einkaufskreditlinie: ................ 60

6.2

Allgemeine Geschäftsbedingungen der Santander Consumer Bank (AGB´s) ........... 61

6.3

Neue Einkaufsfinanzierung ....................................................................................... 62

6.4

EK-Bestandsliste ...................................................................................................... 67

6.5

Ablösung einer Einkaufsfinanzierung........................................................................ 68

6.6

Fahrzeugdokument zur vorübergehenden Überlassung anfordern ........................... 69

6.7

Fahrzeugdokument zur vorübergehenden Überlassung (Netting) anfordern............. 71

7

Versicherung - KFZ .................................................................................................. 72

8

Nachrichten .............................................................................................................. 73

9

Datenbestand /-verwaltung unter Menü „Verwaltung“ ............................................... 74

9.1

Kundendaten verwalten: ........................................................................................... 74

9.1.1

Kundenliste .............................................................................................................. 75

9.1.2

Kundendaten suchen ............................................................................................... 75

9.1.3

Kundendaten bearbeiten (ändern/anlegen) .............................................................. 75

9.1.4

Angebot für Kunden ................................................................................................. 76

9.1.5

Kundendaten löschen ............................................................................................... 76

9.2

Fahrzeugdaten verwalten ......................................................................................... 77

9.2.1

Fahrzeugliste ............................................................................................................ 78

9.2.2

Fahrzeuge suchen.................................................................................................... 78

9.2.3

Fahrzeug anbieten ................................................................................................... 78

9.2.4

Fahrzeuge bearbeiten .............................................................................................. 78

9.3

Verwaltung von Extras (Zubehör) ............................................................................. 84

9.4

Händlerservice ......................................................................................................... 86

9.4.1

Fahrzeugbrief anfordern ........................................................................................... 86

9.4.2

Ablösesumme anfragen............................................................................................ 87

9.4.3

Vollmacht ................................................................................................................. 87

9.5

Verkäuferdaten verwalten ......................................................................................... 88

9.5.1

Verkäuferliste ........................................................................................................... 88

9.5.2

Verkäufer löschen .................................................................................................... 88

9.5.3

Verkäufer bearbeiten (ändern/anlegen) .................................................................... 88

9.5.4

Administratoren verwalten ........................................................................................ 90

10

Abmeldung aus Kosyfa............................................................................................. 91

KOSYFA WEB ONLINE HILFE

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KosyfaWEB – 5 Schritte zum Erfolg Einstieg Ihre Zugangsdaten zur erstmaligen Anmeldung in Kosyfa erhalten Sie von der Santander Consumer Bank. Sollten Sie hierzu oder grundsätzlich Fragen zu Kosyfa haben oder Ihre Zugangsdaten nicht erhalten haben, wenden Sie sich bitte an Ihren Händler-Berater oder die Kosyfa-Hotline 02161 - 90 60 202. Eine Bedienungsanleitung zu Kosyfa finden Sie unter dem Button Hilfe auf www.kosyfa.de. Händler: Geben Sie hier Ihre Händlernummer (6-stellig, ggf. mit 0 am Anfang aufgefüllt) + Ihr Händlerkürzel (3 Buchstaben oder Zahlen) ein.

Verkäufer: Geben Sie Ihren Usernamen ein (max. 18 Zeichen).

Passwort: Ihr Startpasswort teilt Ihnen Ihr Händler-Berater mit. Bitte ändern Sie es nach der ersten Anmeldung in ein persönliches Passwort mit max. 10 Zeichen.

J Die Übersicht „Kosyfa Aktuell“ gibt Ihnen einen Überblick über den aktuellen Stand Ihrer Anträge, eingestellte Wiedervorlagen und ungelesene Nachrichten/Informationen.

Zur Erstellung eines Angebots klicken Sie in der Menüleiste links bitte auf Neukunde.

Schritt 1

Objekt (Fahrzeugauswahl)

Nun erscheint eine Maske mit 6 Reitern. Sie starten mit der Auswahl des zu finanzierenden „Objekts“. Ob Sie die Daten im jeweiligen Reiter korrekt und vollständig eingegeben haben, sehen Sie an den folgenden Symbolen, die beim Weiterklicken oben im Reiter erscheinen: 3 Daten in Ordnung, ! Daten nicht in Ordnung. Klicken Sie bei fehlerhaften Daten auf den entsprechenden Reiter – hier erscheinen nun genauere Fehlerhinweise. Starten Sie die Finanzierung eines Autos über die FahrzeugAuswahl. Nun suchen Sie ein Fahrzeug aus Ihrem Bestand (Suche aus Bestand) oder mit den hier angebotenen Suchmöglichkeiten aus den Fahrzeugdaten in Kosyfa aus. Dabei können Sie per HSN/TSNProfi-Suche oder nach spezifischen Fahrzeugmerkmalen suchen. Außerdem können Sie die Suche durch zusätzliche Suchkriterien wie Produktionsstart oder Leistung in kW sowie über die Eingabe eines Teils der Modellbezeichnung in das Feld Modellsuche weiter eingrenzen.

Wählen Sie ein Auto aus der Ergebnisliste, indem Sie es anklicken, und geben Sie anschließend den Preis und gegebenenfalls die Erstzulassung ein.

Sobald Sie alle Felder ausgefüllt haben, klicken Sie auf Weiter. Damit gelangen Sie zum nächsten Reiter „Kalkulation“.

Schritt 2

Kalkulation

Im Bereich „Konditionsauswahl“ wählen Sie zunächst die Kundenart. Anschließend können Sie zwischen diversen Konditionsmodellen wählen. Weitere Informationen zu der von Ihnen ausgewählten Kondition erhalten Sie über die Wahl der Konditions-Info.

Geben Sie alle wichtigen Parameter für die Kalkulation in die entsprechenden Felder ein und klicken Sie anschließend auf Berechnen.

Wählen Sie aus den „Berechnungsergebnissen“ die gewünschte Laufzeit der Finanzierung aus. Sie wird farbig hinterlegt. Um mit der Erfassung der Kundendaten fortzufahren, klicken Sie auf Weiter.

Schritt 3

Kunde

Erfassen Sie unter dem Reiter „Kunde“ alle für die Finanzierung wichtigen Kundendaten des Finanzierungsnehmers und gegebenenfalls auch des Bürgen. Zum Abschluss der Erfassung klicken Sie erneut auf Weiter. Jetzt öffnet sich der Reiter „Antrag“.

Schritt 4

Antrag

Tragen Sie nun zunächst die Kontodaten des Kunden ein (IBAN und BIC – die Daten stehen in der Regel auf der Rückseite der EC-Karte). Ergänzen Sie anschließend die restlichen Daten zur Finanzierungsanfrage und klicken Sie auf Anfrage absenden – so wird Ihre Anfrage an das zuständige Händler-Vertriebs-Center (HVC) weitergeleitet. Ist das Absenden nicht möglich, prüfen Sie bitte die Angaben in den einzelnen Reitern und beachten Sie die entsprechenden Hinweise.

Nach dem Anfragenversand öffnet sich automatisch der Reiter „Druck“.

Schritt 5

Druck + Status

Für den Druck des Vertrags klicken Sie auf den Link Darlehensvertrag. In einem Dialogfenster können Sie zwischen einem kompletten oder reduzierten Vertragsdruck für den E-Mail-Versand wählen. Drucken Sie für Ihren Kunden bitte immer den Darlehensvertrag Kunde komplett und händigen Sie ihm das Dokument vollständig aus! Bitte lassen Sie den Kunden auf dem Darlehensvertrag Bank unterschreiben – diese Version ist für die Abrechnung der Finanzierung von Ihnen einzureichen.

Mit einem Klick auf den Button Weiter öffnet sich der Reiter „Status“. Hier erhalten Sie Informationen über den Bearbeitungsstand Ihrer Finanzierungsanfrage. Über Aktualisieren erhalten Sie den aktuellen Status.

Nach Genehmigung (Status „Genehmigt“) drucken Sie die Annahmeerklärung aus und lassen sie von Ihrem Kunden unterschreiben. Die Annahmeerklärung reichen Sie zusammen mit den anderen Unterlagen bei Ihrem Händler-Vertriebs-Center zur Abrechnung ein.

Möchten Sie diesen Finanzierungsvorgang später noch einmal aufrufen, klicken Sie bitte auf Kundenangebote in der Menüleiste links.

INHALTSVERZEICHNIS

1

Anmeldung in Kosyfa

Inhalt: •

Starten von Kosyfa



Kalkulationsmöglichkeiten auf der Startseite von Kosyfa



Anmeldevorgang



Eingabefehler oder Passwort vergessen?



Ihr Kosyfa-Zugang ist gesperrt



KOSYFA WEB Hotline

1.1

Starten von Kosyfa

Um Kosyfa zu starten, geben Sie in Ihrem Internetbrowser "http://www.kosyfa.de" als Internetadresse (URL) ein:

Die Anmeldeseite wird angezeigt (Anmeldevorgang):

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INHALT: ANMELDUNG IN KOSYFA

1.2

Kalkulationsmöglichkeiten auf der Startseite von Kosyfa

Direkt auf der Login-Seite von und in Kosyfa selbst unter dem Hauptmenüpunkt „Kundenfinanzierung“ auf der linken Seite, findet sich die Möglichkeit einer Schnellkalkulation. Die Schnellkalkulation ermöglicht es Ihnen und Ihrem Kunden, sich anhand weniger Angaben einen schnellen Überblick über eine mögliche Finanzierung zu verschaffen. Die Kalkulation kann mit unterschiedlichen oder ohne Ratenschutzversicherung (RSV) durchgeführt werden. Die Ergebnistabelle der Schnellkalkulation zeigt je möglicher Laufzeit die Höhe der ersten Rate, die Höhe der Folgeraten und den monatlichen RSV-Anteil (falls RSV aktiviert wurde). Zusätzlich erscheint die Spalte Safe-p.M. (falls Santander Safe aktiviert wurde).

Die Bedeutung der einzelnen Eingabefelder der Schnellkalkulation: Fahrzeugpreis: Angabe des Fahrzeugpreises Anzahlung: Im Feld „Anzahlung“ kann die vom Kunden geleistete Anzahlung eingegeben werden. Bei Über- oder Unterschreitung der zulässigen Grenzen werden Sie mit der nächsten Berechnung darauf aufmerksam gemacht. Wenn eine Anzahlung von 100 eingegeben wird, wird die Eingabe als Euro-Wert interpretiert, die prozentuale Angabe steht rechts neben dem Feld. Effektivzins: Der zugrunde liegender Effektivzins.

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INHALT: ANMELDUNG IN KOSYFA RSV: Hier kann eine der RSV (Versicherungsprodukt) aktiviert oder deaktiviert werden. Geburtsjahr: Wenn eine der RSV aktiviert wurde, ist hier die Angabe des Geburtsjahres des Kreditnehmers nötig. Um eine RSV oder RSV mit ALO abzuschließen muss der Kreditnehmer mindestens 18 Jahre alt und darf höchstens 55 Jahre alt sein. Der Tarif RSV ohne ALO kann jedem Darlehensnehmer angeboten werden, der bis 70 Jahre alt ist. Santander Safe: Santander Safe (Versicherungsprodukt) kann aktiviert oder deaktiviert werden.

1.3

Anmeldevorgang

Um sich in KosyfaWeb anzumelden, sind folgende drei Eingaben notwendig. Händlerkennung ("Händler"): Hier wird die Eingabe von Händlernummer und Herstellerkurzzeichen erwartet, beispielsweise 123456SON. Die Händlernummer muss sechsstellig eingegeben werden, das Herstellerkennzeichen dreistellig. Beide Informationen erhalten Sie von dem Sie betreuenden Außendienstmitarbeiter. Das bei der Anmeldung eingegebene Herstellerkurzzeichen führt bei einer Kalkulation zu der Vorbelegung der Ihnen angezeigten Fahrzeugdaten, die Sie aber auch vor dieser Kalkulation jederzeit abändern können. Verkäuferkennung ("Verkäufer"): Geben Sie in dieses Feld die Ihnen zugewiesene Kennung (Login-Name) ein. Kennen Sie diese nicht, wenden Sie sich bitte zuerst an den Kosyfa-Administrator Ihres Autohauses und dann erst an die KOSYFA WEB Hotline. Passwort: Jeder Verkäufer hat ein eigenes Passwort, dass nur ihm persönlich bekannt sein sollte. Kennen Sie ihr Passwort nicht oder sollte es Ihnen entfallen sein, klicken Sie auf den Link „Passwort vergessen?“ oder wenden Sie sich bitte zuerst an den Kosyfa-Administrator Ihres Autohauses und dann erst an die KOSYFA WEB Hotline. Im Beispiel:

Händler-Kennung "724001AUD" (Händlernr.: 724001; Herstellerkurzzeichen AUD)

Verkäufer-Kennung "DerVerkäufer" Passwort "********" (eingegebene Zeichen werden verschlüsselt angezeigt)

Für die allererste Anmeldung Ihres Geschäftsbetriebes erhalten Sie die Zugangsdaten von Ihrem Außendienstmitarbeiter. Der Erstzugehende Ihres Autohauses ist automatisch der Administrator für den Kosyfa-Zugang Ihres Geschäftsbetriebes, von dem Sie dann Ihre eigenen Zugangsdaten für Ihre Anmeldung in Kosyfa erhalten.

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INHALT: ANMELDUNG IN KOSYFA Wenn Ihr Internetbrowser Cookies zulässt, dann erhalten Sie die Möglichkeit, dass sich Ihre KosyfaSeite Ihre Zugangsdaten nach Eingabe der Logindaten unter Händler und Verkäufer merkt. Bitte setzen Sie dazu den Haken in „Anmeldedaten merken“. Nach erfolgreicher Anmeldung erhalten Sie zuerst die Möglichkeit Ihre Administratordaten über die Menüführung Verwaltung – Verkäufer zu vervollständigen bzw. zu korrigieren. Der Eintrag des Vorund Nachnamens, des Login-Namens und des Passwortes, sowie der Passwortbestätigung sind grundlegend erforderlich. Bitte geben Sie hier außerdem in jedem Fall Ihre Email-Adresse ein. Diese Eingabe ist wichtig, wenn man die Funktion „Passwort vergessen?“ nutzen will. Weiterhin müssen Sie für die Erklärung gegenüber Ihres Kunden (Vermittlerangaben), zu der Sie gesetzlich verpflichtet sind, Ihre Wahl treffen zwischen zwei Möglichkeiten:

Die Angabe über den Umfang Ihrer Befugnisse/ Zusammenarbeit mit weiteren Darlehensgebern findet im Vertragsdruck, konkret in den Erläuterungen der Santander Consumer Bank AG (Santander Consumer Leasing GmbH) zu dem angebotenen KFZ-Darlehensvertrag (Leasingvertrag), entsprechende Verwendung. Im Anschluss werden Sie sofort auf die Übersichtsseite von Kosyfa geleitet. Auf dieser Übersichtsseite finden sich alle aktuellen Vorgänge und aktuelle News. Mit dem aufklappbaren Menü links stehen Ihnen nun alle Möglichkeiten von Kosyfa zur Verfügung. Sie können sofort mit einer neuen Kalkulation über „Neukunde“ starten.

1.4

Eingabefehler oder Passwort vergessen?

Sie erhalten nach Eingabe Ihres Login-Namens und Ihres Passwortes den Hinweis: „Bitte überprüfen Sie die Anmeldedaten“ und sind sich unsicher, ob das von Ihnen eingegebene Passwort korrekt ist. Nach 3 Versuchen mit einem falschen Passwort wird Ihr Zugang aus Sicherheitsgründen gesperrt.

Bitte klicken Sie dann auf den Link „Passwort vergessen?“.

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INHALT: ANMELDUNG IN KOSYFA In einem neuen Fenster sind die Felder „Händler“ und „Verkäufer“ auszufüllen, sofern Sie sie bei Ihrem Anmeldeversuch vorher nicht bereits ausgefüllt haben.

Stimmen Ihre Daten überein und ist in Ihren Verkäuferdaten Ihre Email-Adresse korrekt hinterlegt, erhalten Sie nach dem „Absenden“ sofort eine automatische E-Mail mit Ihren neuen Anmeldedaten (Thema: Betreff „Ihre neuen Anmeldedaten für Kosyfa“). Wenn Sie sich das nächste Mal bei Kosyfa mit Ihrem neuen, automatisch generierten Passwort anmelden, öffnet sich das folgende Fenster. Hier werden Sie zur Eingabe eines von Ihnen neu gewählten Passwortes und der dazugehörigen Bestätigung aufgefordert:

1.5

Ihr Kosyfa-Zugang ist gesperrt:

Sie erhalten den Hinweis „Ihr Zugang ist gesperrt. Haben Sie vielleicht Ihr Passwort wiederholt falsch eingegeben? Nach dem dritten fehlerhaften Versuch wird Ihr Zugang aus Sicherheitsgründen gesperrt. Wenn Sie Ihre Email-Anschrift in der Verkäuferverwaltung hinterlegt haben, dann klicken Sie auf den Link „Passwort vergessen?“.

Ansonsten rufen Sie bitte die KOSYFA WEB Hotline an, sie hat die Möglichkeit, Ihren Zugang wieder frei zu schalten.

1.6

KOSYFA WEB Hotline

Sie erreichen unsere Hotline für Kosyfa unter der Rufnummer: 02161 90 60 202.

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INHALTSVERZEICHNIS

2

Startseite in KOSYFA unter Menü „Übersicht“

Inhalt: •

Übersicht / Kosyfa Aktuell



Finanzierung starten

2.1

Übersicht / Kosyfa Aktuell

Auf der Startseite „Kosyfa Aktuell“ finden Sie die aktuellen Rückmeldungen, Wiedervorlagen oder Nachrichten. Hier befinden sich aktuell eingegangene Nachrichten und Anträge, deren Status sich aktuell geändert hat, sowie aktuelle, von Ihnen angelegte Wiedervorlagen. Der Status ist jeweils durch einen weißen oder farbigen Punkt markiert. Ein roter Punkt kennzeichnet "abgelehnte" Anträge, ein gelber Punkt "schwebende" Anträge und ein grüner Punkt "genehmigte" Anträge, analog einer Ampel. Ein Antrag ist eine von Ihnen bei der Santander Consumer Bank bereits eingereichte Finanzierung. Alle Ihre Kredit-/Leasing-Angebote bzw. –Anträge finden Sie unter „Kundenangebote“. Jeder Zeilen- bzw. Spalteneintrag ist jeweils mit einem Link versehen. Gehen Sie mit der Mouse über einen Textteil. Der in diesen Spalten unterstrichene Teil des Textes stellt jeweils eine Verknüpfung dar. Er kann angeklickt werden, um den Vorgang bzw. die „neue“ Nachricht direkt mit diesem Link zu öffnen. Haben Sie sich eine der hier angezeigten aktuellen Meldungen angesehen, dann verschwindet er aus dieser Übersicht. Sie finden ihn aber jederzeit entweder unter „Kundenangebote“ und „Wiedervorlagen oder „Nachrichten“ über die linke Menüleiste. Über die untere Auswahl können Sie die Anzeige auf die gewünschte aktuelle Darstellung reduzieren.

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INHALT: START IN KOSYFA Zu jedem Eintrag wird der Status, das Erstellungsdatum, der Absender, das Thema (bestehend aus Kundenname, Fahrzeug mit Marke und Typ) und der Verkäufer angezeigt. Klicken Sie den einzelnen, mit dem erstellten Antrag verbundenen Link unter einem der Spalteneinträge an, befinden Sie sich sofort auf der Reiteransicht „Status“ in dem jeweiligen Antrag.

Klicken Sie den einzelnen mit der aktuellen Nachricht oder Wiedervorlage verbundenen Link unter einem der Spalteneinträge an, geht entweder die mit der Nachricht verbundene Information als verlinktes PDF-Dokument auf oder es öffnet sich die von Ihnen angelegte Wiedervorlage.

In dieser Übersicht über die aktuellen Vorgänge wird der Bearbeitungsstatus einer Finanzierung in Form eines weißen oder farbigen Kreises links neben dem Datum angezeigt. Farbig werden folgende Status gekennzeichnet: Antrag genehmigt, die von Ihnen eingereichte Finanzierung wurde angenommen

Der von Ihnen eingereichte Finanzierungsantrag befindet sich in einem schwebenden Status, konnte noch nicht entschieden werden (z.B. wegen fehlender Unterlagen!

Der von Ihnen eingereichte Finanzierungsantrag wurde leider von der Santander Consumer abgelehnt! Es sind mehrere Statusmeldungen möglich. Ein Angebot (eine Finanzierung, die Sie noch nicht bei der Santander Consumer Bank eingereicht haben) befindet sich in dem Status „In Ihrer Erfassung“. Bei einem Antrag informiert Sie der jeweilige Status über den Stand des Entscheidungsprozeßes. Folgende Status sind hierbei möglich: -

In Ihrer Bearbeitung, In Entscheidung HVC, Genehmigt, Schwebend, Abgelehnt, Unvollständig in Abrechnung. Ausgezahlt, Gekündigt, Storniert

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INHALT: START IN KOSYFA Sie finden bei dem Öffnen des einzelnen Angebotes/ Antrages in der Reiteransicht „Status gegebenenfalls mehr Informationen zu dem jeweilig angezeigten Status. Über den hier gezeigten Button „Bearbeiten“ können Sie bestehende Angebote noch nach Ihren oder Ihres Kunden Wünschen anpassen. Mit dem Button aktualisieren Sie die Meldungen in „Kosyfa Aktuell“. Alle neuen Eingänge und Meldungen werden Ihnen sortiert nach Aktualität sofort angezeigt. Mit den vier Auswahlmöglichkeiten können Sie sich nur Rückmeldungen zu Anträgen oder Wiedervorlage-Termine oder Nachrichten jeweils anzeigen lassen:

Die Voreinstellung ist auf „Alle“ eingestellt. Sie haben die Möglichkeit, diese Einstellung für Ihren Verkäuferzugang in dem Menü „Verwaltung“ unter „Verkäufer“ jederzeit zu ändern. Ihre Angebote, sowie alle Anträge finden Sie, indem Sie links in der Navigationsleiste auf "Kundenangebote" klicken. Sie werden dann auf eine Seite geleitet, auf der Ihnen alle Kundenangebote nach Datum sortiert angezeigt werden. Sollte der von Ihnen gesuchte Vorgang auf Anhieb nicht zu finden sein, stehen Ihnen hier zusätzliche Suchfunktionen zur Verfügung. Wenn neue, für Sie persönlich bestimmte Nachrichten eingegangen sind, werden diese hier in „Kosyfa Aktuell“ angezeigt. Suchen Sie ältere / gelesene Nachrichten, so finden Sie diese, wenn Sie links in dem Menü auf „Nachrichten“ klicken. In einzelnen Fällen ist es möglich, dass bereits gelesene Nachrichten nachträglich wieder als "neu" erscheinen. In diesem Fall ist der Inhalt vom Absender geändert worden, so dass diese Nachricht für Sie wieder neu ist.

2.2

Erster Schritt zu einer neuen Finanzierung

Ein Klick auf startet direkt eine neue Finanzierung. Sie können eine neue Finanzierung aber auch über die Menüführung auf der linken Seite unter Kundenfinanzierung im Menü „Kundenfinanzierung“ per Klick auf den Link „Neukunde“ starten.

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INHALTSVERZEICHNIS

3

Kundenfinanzierung unter Menü „Neukunde“

Inhalt: • Objekt- / Fahrzeugauswahl  Finanzierung eines Fahrzeuges o Neu-Fahrzeug o Vorführ-Fahrzeug o Gebraucht-Fahrzeug  Sonstige Finanzierung • Kalkulation  Angaben zum Kundentyp o Anfrage einer Ablösesumme zu einer bestehenden Kundenfinanzierung o Auswahl des Kundentyps (Privatkunde / Kleingewerbetreibender / Gewerbekunde)  Auswahl einer Finanzierungsart (Kredit / Leasing)  Auswahl einer Kondition  Eingabe weiterer Finanzierungsdaten o Bei einer Kreditkalkulation o Bei einer Leasingkalkulation o Optionale Angabe von Fahrzeugextras  Optimierung mit Wunschangaben  Berechnung des Finanzierungsergebnisses (u. a. Rate, Laufzeit)  Kalkulationsergebnis und Laufzeit  Speichern der Kalkulation  Preisschild / Angebot / Schnelldrucke • Kunden (-daten) • Antrag • Druck des Vertrages / Formulare • Status der Kundenfinanzierung

Eine Finanzierung starten Sie mit der

3.1

Objekt- / Fahrzeugauswahl (Reiter „Objekt“)

Von der Übersichtsseite (im Menü „Übersicht“) aus lässt sich mit einem Klick auf direkt eine neue Finanzierung starten. Oder wählen Sie im linken Hauptmenü unter „Kundenfinanzierung“ den Menüunterpunkt „Neukunde“ aus.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG Gibt es bereits eine bestehendes Angebot oder einen bestehenden Antrag finden Sie diesen unter „Kundenangebote“. Nach der Auswahl „Neukunde“ oder dem Öffnen eines bestehenden Angebotes / Antrages:

Mit der Auswahl des Objektes der Finanzierung beginnen Sie eine neue Finanzierung zu kalkulieren: ⇒ Soll ein Fahrzeug finanziert werden, beginnen Sie mit der „Fahrzeugauswahl“ ⇒ Soll ein anderes Objekt finanziert werden, beginnen Sie mit „Sonstige Finanzierungen“ Bei einem Fahrzeug wählen Sie zwischen folgenden Fahrzeugtypen aus: Neufzg. Auswahl von NeuFahrzeugen

Vorführfzg. Auswahl von VorführFahrzeugen

Gebrauchtfzg. Auswahl von GebrauchtFahrzeugen

Sie werden durch eine Kundenfinanzierung mit Hilfe von Reitern angelegtem Menü (Objekt, Kalkulation, Kunde, Antrag, Status, geführt. Grundsätzlich gilt für diese Reiter – entweder beim Verlassen der Reiterseite oder beim Öffnen eines Angebotes oder eines Antrages: ⇒ Ist auf dem Reiter ein grüner Haken zu sehen sind die Angaben im jeweiligen Reiter plausibel. Hier im Beispiel ist die Fahrzeugwahl und die Kalkulation in Ordnung:

⇒ Ist auf dem jeweiligen Reiter ein rotes Ausrufezeichen zu sehen, sind Korrekturen der Eingaben in dem jeweiligen Reiter erforderlich, wie hier bei der Kalkulation. Die roten Hinweise auf dem jeweiligen Reiter geben dann Auskunft über den Korrekturbedarf.

3.1.1 Finanzierung eines Fahrzeuges (z.B.: PKW, Motorrad, Wohnmobil, etc.)

3.1.1.1 Fahrzeugauswahl eines Neufzg (Neufahrzeuges) Wenn Sie mehrere Marken vertreten, können Sie über „Ummelden“ eine andere Ihrer Herstellervertretungen auswählen, demnach werden Ihnen auch die entsprechenden Fahrzeuge der ausgewählten Marke zur Auswahl angeboten. Mit der „Suche aus Bestand“ gelangen Sie in die Fahrzeugverwaltung von Kosyfa, in dem sich der von Ihnen gepflegte Datenbestand Ihres Fahrzeugpools befindet, aus dem Sie ein von Ihnen eingepflegtes Neufahrzeug gezielt auswählen können.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG Ist das Fahrzeug noch nicht in dem Fahrzeugbestand enthalten, dann helfen Ihnen 4 verschiedene verschiedene Suchfunktionen, bei der Suche nach dem gewünschten Fahrzeug:

Über die „HSN / TSN Profisuche“ ist es möglich ein Fahrzeug aufgrund seiner HSN und TSN zu identifizieren. Für die Fahrzeugsuche genügen die beiden Einträge in dieser Profi-Suche. Bitte beachten Sie hier aber, dass Einträge (z.B. Fahrzeugart, Fahrzeugtyp, etc.) auf der linken Seite dann nicht mehr für die Suche genutzt werden können. Falls Ihnen der eindeutige Schwacke-Code bekannt ist, können Sie auch nur über dieses Kennzeichen nach dem Fahrzeug suchen. Die ‚zusätzlichen Suchkriterien‘ stehen Ihnen bei der ‚Schwacke-Code‘-Suche aber nicht zur Verfügung. Sollte Ihnen HSN / TSN oder der Schwacke-Code nicht bekannt sein, wählen Sie zunächst die Fahrzeugart (PKW; Motorrad, etc.) und dann den Fahrzeugtyp „Neufzg.“ aus. Entsprechend der Fahrzeugart wird eine Liste von Herstellern angezeigt. Aus der Liste "Hersteller" können Sie den Hersteller wählen, dessen Gebrauchtfahrzeug Sie anbieten wollen. Durch Selektion eines anderen Herstellers ändert sich automatisch der Inhalt der Auswahlliste "Typ" und damit auch letztendlich die in der Ergebnisliste angebotenen "Modelle". Hersteller, die mit einem Stern (*) gekennzeichnet sind, sind die Markenverbindungen, die Sie bekanntermaßen vertreten und die Ihrem Geschäftsbetrieb über unsere Datenbank zugewiesen wurden. Unter der Auswahl erhalten Sie die Möglichkeit, von der Anzeige aller der von Ihnen vertretenen Herstellermarken auf Ihre Favoriten oder auf alle insgesamt für die Fahrzeugauswahl umzustellen. Ihre Favoriten können Sie sich selbst über die Verkäuferverwaltung auswählen, dann finden Sie diese hier auch mit Button „Favoriten“. Ein Klick auf den Button „Meine“ zeigt alle Hersteller- Verbindungen an, die Ihrem Autohaus zugeordnet wurden. Für die Nutzung des Buttons “Favoriten“ müssen Sie in der Verkäuferverwaltung eine Auswahl bei den Favorisierten Herstellern in der Fahrzeugauswahl vornehmen. In der Liste „Favorisierte Hersteller“ markieren Sie Ihre bevorzugten Hersteller (Mehrfachauswahl/abwahl mit gedrückter Strg- Taste möglich!) und speichern diese ab. Nach speichern der getroffen Fahrzeugauswahl wird ein zusätzlicher Button mit der Bezeichnung „Favoriten“ auf den Reiter „Objekt“ eingeblendet. Durch einen Klick auf den Button “Favoriten“ werden in Feld Hersteller nur die ausgewählten Favoriten angezeigt. Mit dem Klick auf den Button “Alle“ werden alle verfügbaren Hersteller angezeigt.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG Unter „Typ“ können Sie einen Typ / ein Grundmodell des ausgewählten Herstellers anwählen. Durch Selektion eines Typs ändert sich automatisch der Inhalt der Ergebnisliste "Modell". Der jeweils ausgewählte Eintrag bleibt sichtbar oder ist mit einem Punkt markiert. Nach der Auswahl des Typs können Sie auch ohne zusätzliche Einschränkung sofort mit das gewünschte Fahrzeug suchen lassen. Allerdings werden Ihnen dann in den meisten Fällen zu viele Ergebnisse angezeigt. Für die Eingrenzung der Suchergebnisse stehen Ihnen zusätzliche Filter, wie Produktionsstart von / bis, Leistung in KW von / bis, Preis von / bis und Anzahl von Türen zur Verfügung. Im Feld "Modellsuche" können Sie durch Eingabe eines Suchkriteriums oder von mehreren Kriterien (beispielsweise Hubraum, einen speziellen Teil der Modellbezeichnung oder / und Anzahl der Türen) die angezeigte Liste einschränken. Diese Suchkriterien können Sie ohne Trennzeichen aneinanderreihen, auch ohne auf Groß- oder Kleinschreibung zu achten. Sie können Kombinationen aus Suchkriterien wie Buchstaben, Zahlen oder ganzen Sätzen in Verbindung mit Sonderzeichen zur Spezifizierung Ihrer Suche eingeben. Die maximale Länge des Suchtextes ist auf 60 Zeichen begrenzt. Eingaben in den Feldern Produktionsstart von / bis, Leistung von / bis, Preis von / bis und Anzahl der Türen werden zusammen mit Ihrer Eingabe in der Modellsuche bei der Suche / Abfrage mit berücksichtigt. Die Filterung nach Ihren Suchkriterien wird mit dem Button „Suchen“ ausgeführt. Es Ihnen unter „Suchergebnisse“ anschließend nur solche Modelle angezeigt, die zu den, von Ihnen vorgegebenen Filterwerte passen und in ihrer Modellbezeichnung die über die Modellsuche vorgegebenen Einträge enthalten. Hier ein Beispiel einer Volltextsuche unter „Modellsuche“: 2,0 innovation 118

Durch gezielte Eingabe bei der ‚Modellsuche‘ kann die Menge der SuchErgebnisse eingeschränkt werden!

Es werden jeweils maximal 50 Fahrzeugeinträge auf einer Seite angezeigt. Bei einer Ergebnisliste von mehreren Seiten können Sie sich Seite für Seite ansehen, um den richtigen Fahrzeugeintrag zu finden oder durch eine weitere Einschränkung das Ergebnis auf weniger Einträge eingrenzen.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG

Über definieren.

löschen Sie alle bisherigen Sucheinträge und können Ihre Suche neu

Wählen Sie das gewünschte Fahrzeug aus der Ergebnisliste durch einen Klick auf einen entsprechend verlinkten Eintrag einer der Spalten „Hersteller“, „Fahrzeugtyp“, „Typ“ oder „Modell“ aus. Sofort nach der Auswahl öffnet sich eine neue Seite mit dem Titel ‚Fahrzeugauswahl’:

Im Eingabefeld "Preis" wird nach Auswahl eines Fahrzeug-Modells der vom Hersteller empfohlene Fahrzeugpreis angezeigt. Diesen können Sie für die Erstellung des Angebots überschreiben. Hier sollte der zwischen Ihnen und dem Kunden vereinbarte Fahrzeugpreis eingegeben werden. Fahrzeugeigene Extras (ab Werk oder sonstige) können auf der Kalkulationsseite gesondert noch mit ihrem Preis hinzugefügt werden. Im Eingabefeld "KW" wird nach Auswahl eines Fahrzeug-Modells die vom Hersteller angegebene KW- Höhe angezeigt. Diese können Sie für die Erstellung des Angebots überschreiben. Bitte beachten Sie aber die korrekte Eingabe an dieser Stelle, da dieser KW-Wert bei einigen Versicherungstarifen ein kalkulationsrelevantes Merkmal darstellt. ⇒ Objekt-Auswahl bestätigen Mit Klick auf den "Weiter-Button" übernehmen Sie dieses Fahrzeug in die Kalkulation. Das gleiche geschieht mit Klick auf den Reiter "Kalkulation". Mit Klick auf kommen Sie wieder auf die Seite mit Ihren Sucheinträgen und der entsprechenden Ergebnisliste zurück. In der Ergebnisliste erscheint das von Ihnen im Vorfeld ausgewählte Fahrzeug noch farbig markiert:

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG

3.1.1.2 Fahrzeugauswahl eines Vorführfzg (Vorführfahrzeuges) Wenn Sie mehrere Marken vertreten, können Sie über „Ummelden“ eine andere Ihrer Herstellervertretungen auswählen, demnach werden Ihnen auch die entsprechenden Fahrzeuge der ausgewählten Marke zur Auswahl angeboten. Mit der „Suche aus Bestand“ gelangen Sie in die Fahrzeugverwaltung von Kosyfa, in dem sich der von Ihnen gepflegte Datenbestand Ihres Fahrzeugpools befindet, aus dem Sie ein von Ihnen eingepflegtes Vorführfahrzeug gezielt auswählen können. Ist das Fahrzeug noch nicht in dem Fahrzeugbestand enthalten, dann helfen Ihnen 4 verschiedene verschiedene Suchfunktionen, bei der Suche nach dem gewünschten Fahrzeug:

Über die „HSN / TSN Profisuche“ ist es möglich ein Fahrzeug aufgrund seiner HSN und TSN zu identifizieren. Für die Fahrzeugsuche genügen die beiden Einträge in dieser Profi-Suche. Bitte beachten Sie hier aber, dass Einträge (z.B. Fahrzeugart, Fahrzeugtyp, etc.) auf der linken Seite dann nicht mehr für die Suche genutzt werden können. Falls Ihnen der eindeutige Schwacke-Code bekannt ist, können Sie auch nur über dieses Kennzeichen nach dem Fahrzeug suchen. Die ‚zusätzlichen Suchkriterien‘ stehen Ihnen bei der ‚Schwacke-Code‘-Suche aber nicht zur Verfügung. Sollte Ihnen HSN / TSN oder der Schwacke-Code nicht bekannt sein, wählen Sie zunächst die Fahrzeugart (PKW; Motorrad, etc.) und dann den Fahrzeugtyp „Vorführfzg.“ aus. Entsprechend der Fahrzeugart wird eine Liste von Herstellern angezeigt. Aus der Liste "Hersteller" können Sie den Hersteller wählen, dessen Gebrauchtfahrzeug Sie anbieten wollen. Durch Selektion eines anderen Herstellers ändert sich automatisch der Inhalt der Auswahlliste "Typ" und damit auch letztendlich die in der Ergebnisliste angebotenen "Modelle". Hersteller, die mit einem Stern (*) gekennzeichnet sind, sind die Markenverbindungen, die Sie bekanntermaßen vertreten und die Ihrem Geschäftsbetrieb über unsere Datenbank zugewiesen wurden. Unter der Auswahl erhalten Sie die Möglichkeit, von der Anzeige aller der von Ihnen vertretenen Herstellermarken auf Ihre Favoriten oder auf alle insgesamt für die Fahrzeugauswahl umzustellen. Ihre Favoriten können Sie sich selbst über die Verkäuferverwaltung auswählen, dann finden Sie diese hier auch mit Button „Favoriten“.

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Ein Klick auf den Button zugeordnet wurden.

zeigt alle Hersteller- Verbindungen an, die Ihrem Autohaus

Für die Nutzung des Buttons müssen Sie in der Verkäuferverwaltung eine Auswahl bei den Favorisierten Herstellern in der Fahrzeugauswahl vornehmen. In der Liste „Favorisierte Hersteller“ markieren Sie Ihre bevorzugten Hersteller (Mehrfachauswahl/abwahl mit gedrückter Strg- Taste möglich!) und speichern diese ab. Nach speichern der getroffen Fahrzeugauswahl wird ein zusätzlicher Button mit der Bezeichnung „Favoriten“ auf den Reiter „Objekt“ eingeblendet. Durch einen Klick auf den Button “Favoriten“ werden in Feld Hersteller nur die ausgewählten Favoriten angezeigt. Mit dem Klick auf den Button

werden alle verfügbaren Hersteller angezeigt.

Unter „Typ“ können Sie einen Typ / ein Grundmodell des ausgewählten Herstellers anwählen. Durch Selektion eines Typs ändert sich automatisch der Inhalt der Ergebnisliste "Modell". Der jeweils ausgewählte Eintrag bleibt sichtbar oder ist mit einem Punkt markiert. Nach der Auswahl des Typs können Sie auch ohne zusätzliche Einschränkung sofort mit das gewünschte Fahrzeug suchen lassen. Allerdings werden Ihnen dann in den meisten Fällen zu viele Ergebnisse angezeigt. Für die Eingrenzung der Suchergebnisse stehen Ihnen zusätzliche Filter, wie Produktionsstart von / bis, Leistung in KW von / bis, Preis von / bis und Anzahl von Türen zur Verfügung. Tipp: Verwenden Sie die Modellsuche – hier ein Beispiel der Volltextsuche unter „Modellsuche“:

Durch gezielte Eingabe bei der ‚Modellsuche‘ kann die Menge der SuchErgebnisse eingeschränkt werden!

Im Feld "Modellsuche" können Sie durch Eingabe eines Suchkriteriums oder von mehreren Kriterien (beispielsweise Hubraum, einen speziellen Teil der Modellbezeichnung oder / und Anzahl der Türen) die angezeigte Liste einschränken. Diese Suchkriterien können Sie ohne Trennzeichen aneinanderreihen, auch ohne auf Groß- oder Kleinschreibung zu achten.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG Sie können Kombinationen aus Suchkriterien wie Buchstaben, Zahlen oder ganzen Sätzen in Verbindung mit Sonderzeichen zur Spezifizierung Ihrer Suche eingeben. Die maximale Länge des Suchtextes ist auf 60 Zeichen begrenzt. Eingaben in den Feldern Produktionsstart von / bis, Leistung von / bis, Preis von / bis und Anzahl der Türen werden zusammen mit Ihrer Eingabe in der Modellsuche bei der Suche / Abfrage mit berücksichtigt. Die Filterung nach Ihren Suchkriterien wird mit dem Button „Suchen“ ausgeführt. Es Ihnen unter „Suchergebnisse“ anschließend nur solche Modelle angezeigt, die zu den, von Ihnen vorgegebenen Filterwerte passen und in ihrer Modellbezeichnung die über die Modellsuche vorgegebenen Einträge enthalten. Es werden jeweils maximal 50 Fahrzeugeinträge auf einer Seite angezeigt. Bei einer Ergebnisliste von mehreren Seiten können Sie sich Seite für Seite ansehen, um den richtigen Fahrzeugeintrag zu finden oder durch eine weitere Einschränkung das Ergebnis auf weniger Einträge eingrenzen. Über definieren.

löschen Sie alle bisherigen Sucheinträge und können Ihre Suche neu

Wählen Sie das gewünschte Fahrzeug aus der Ergebnisliste durch einen Klick auf einen entsprechend verlinkten Eintrag einer der Spalten „Hersteller“, „Fahrzeugtyp“, „Typ“ oder „Modell“ aus. Sofort nach der Auswahl öffnet sich eine neue Seite mit dem Titel ‚Fahrzeugauswahl’:

Im Eingabefeld "Preis" wird nach Auswahl eines Fahrzeug-Modells der vom Hersteller empfohlene Fahrzeugpreis angezeigt. Diesen können Sie für die Erstellung des Angebots überschreiben. Hier sollte der zwischen Ihnen und dem Kunden vereinbarte Fahrzeugpreis eingegeben werden. Fahrzeugeigene Extras (ab Werk oder sonstige) können auf der Kalkulationsseite gesondert noch mit ihrem Preis hinzugefügt werden. Bitte geben Sie in dem Feld "Erstzulassung" Monat und Jahr der ersten Zulassung des Fahrzeugs ein. In dem Feld "km-Stand" kann der km-Stand des Fahrzeuges eingegeben werden. Im Eingabefeld "KW" wird nach Auswahl eines Fahrzeug-Modells die vom Hersteller angegebene KW- Höhe angezeigt. Diese können Sie für die Erstellung des Angebots überschreiben. Bitte beachten Sie aber die korrekte Eingabe an dieser Stelle, da dieser KW-Wert bei einigen Versicherungstarifen ein kalkulationsrelevantes Merkmal darstellt.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG ⇒ Objekt-Auswahl bestätigen übernehmen Sie dieses Fahrzeug in die Kalkulation. Das Mit Klick auf den "Weiter-Button" gleiche geschieht mit Klick auf den Reiter "Kalkulation". Mit Klick auf kommen Sie wieder auf die Seite mit Ihren Such-einträgen und der entsprechenden Ergebnisliste zurück. In der Ergebnisliste erscheint das von Ihnen im Vorfeld ausgewählte Fahrzeug noch farbig markiert:

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3.1.1.3 Fahrzeugauswahl eines Gebrauchtfzg (Gebrauchtfahrzeuges) Wenn Sie mehrere Marken vertreten, können Sie über „Ummelden“ eine andere Ihrer Herstellervertretungen auswählen. Demnach werden Ihnen auch die entsprechenden Fahrzeuge der ausgewählten Marke zur Auswahl angeboten. Mit der „Suche aus Bestand“ gelangen Sie in die Fahrzeugverwaltung von Kosyfa, in dem sich der von Ihnen gepflegte Datenbestand Ihres Fahrzeugpools befindet, aus dem Sie ein von Ihnen eingepflegtes Gebrauchtfahrzeug gezielt auswählen können. Ist das Fahrzeug noch nicht in dem Fahrzeugbestand enthalten, dann helfen Ihnen 4 verschiedene verschiedene Suchfunktionen, bei der Suche nach dem gewünschten Fahrzeug:

Über die „HSN / TSN Profisuche“ ist es möglich ein Fahrzeug aufgrund seiner HSN und TSN zu identifizieren. Für die Fahrzeugsuche genügen die beiden Einträge in dieser Profi-Suche. Bitte beachten Sie hier aber, dass Einträge (z.B. Fahrzeugart, Fahrzeugtyp, etc.) auf der linken Seite dann nicht mehr für die Suche genutzt werden können. Falls Ihnen der eindeutige Schwacke-Code bekannt ist, können Sie auch nur über dieses Kennzeichen nach dem Fahrzeug suchen. Die ‚zusätzlichen Suchkriterien‘ stehen Ihnen bei der ‚Schwacke-Code‘-Suche aber nicht zur Verfügung. Sollte Ihnen HSN / TSN oder der Schwacke-Code nicht bekannt sein, wählen Sie zunächst die Fahrzeugart (PKW; Motorrad, etc.) und dann den Fahrzeugtyp „Gebrauchtfzg.“ aus. Entsprechend der Fahrzeugart wird eine Liste von Herstellern angezeigt. Aus der Liste "Hersteller" können Sie den Hersteller wählen, dessen Gebrauchtfahrzeug Sie anbieten wollen. Durch Selektion eines anderen Herstellers ändert sich automatisch der Inhalt der Auswahlliste "Typ" und damit auch letztendlich die in der Ergebnisliste angebotenen "Modelle". Hersteller, die mit einem Stern (*) gekennzeichnet sind, sind die Markenverbindungen, die Sie bekanntermaßen vertreten und die Ihrem Geschäftsbetrieb über unsere Datenbank zugewiesen wurden. Unter der Auswahl erhalten Sie die Möglichkeit, von der Anzeige aller der von Ihnen vertretenen Herstellermarken auf Ihre Favoriten oder auf alle insgesamt für die Fahrzeugauswahl umzustellen. Ihre Favoriten können Sie sich selbst über die Verkäuferverwaltung auswählen, dann finden Sie diese hier auch mit Button „Favoriten“.

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Ein Klick auf den Button zugeordnet wurden.

zeigt alle Hersteller- Verbindungen an, die Ihrem Autohaus

Für die Nutzung des Buttons müssen Sie in der Verkäuferverwaltung eine Auswahl bei den Favorisierten Herstellern in der Fahrzeugauswahl vornehmen. In der Liste „Favorisierte Hersteller“ markieren Sie Ihre bevorzugten Hersteller (Mehrfachauswahl/abwahl mit gedrückter Strg-Taste möglich!) und speichern diese ab. Nach speichern der getroffen Fahrzeugauswahl wird ein zusätzlicher Button mit der Bezeichnung „Favoriten“ auf den Reiter „Objekt“ eingeblendet. Durch einen Klick auf den Button “Favoriten“ werden in Feld Hersteller nur die ausgewählten Favoriten angezeigt. Mit dem Klick auf den Button

werden alle verfügbaren Hersteller angezeigt.

Unter „Typ“ können Sie einen Typ / ein Grundmodell des ausgewählten Herstellers anwählen. Durch Selektion eines Typs ändert sich automatisch der Inhalt der Ergebnisliste "Modell". Der jeweils ausgewählte Eintrag bleibt sichtbar oder ist mit einem Punkt markiert. Nach der Auswahl des Typs können Sie auch ohne zusätzliche Einschränkung sofort mit das gewünschte Fahrzeug suchen lassen. Allerdings werden Ihnen dann in den meisten Fällen zu viele Ergebnisse angezeigt. Für die Eingrenzung der Suchergebnisse stehen Ihnen zusätzliche Filter, wie Produktionsstart von / bis, Leistung in KW von / bis, Preis von / bis und Anzahl von Türen zur Verfügung. Tipp: Verwenden Sie die Modellsuche – hier ein Beispiel der Volltextsuche unter „Modellsuche“:

Durch gezielte Eingabe bei der ‚Modellsuche‘ kann die Menge der SuchErgebnisse eingeschränkt werden!

Im Feld "Modellsuche" können Sie durch Eingabe eines Suchkriteriums oder von mehreren Kriterien (beispielsweise Hubraum, einen speziellen Teil der Modellbezeichnung oder / und Anzahl der Türen) die angezeigte Liste einschränken. Diese Suchkriterien können Sie ohne Trennzeichen aneinanderreihen, auch ohne auf Groß- oder Kleinschreibung zu achten. Sie können Kombinationen aus Suchkriterien wie Buchstaben, Zahlen oder ganzen Sätzen in Verbindung mit Sonderzeichen zur Spezifizierung Ihrer Suche eingeben. Die maximale Länge des Suchtextes ist auf 60 Zeichen begrenzt. Eingaben in den Feldern Produktionsstart von / bis, Leistung von / bis, Preis von / bis und Anzahl der Türen werden zusammen mit Ihrer Eingabe in der Modellsuche bei der Suche / Abfrage mit berücksichtigt.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG Die Filterung nach Ihren Suchkriterien wird mit dem Button „Suchen“ ausgeführt. Es Ihnen unter „Suchergebnisse“ anschließend nur solche Modelle angezeigt, die zu den, von Ihnen vorgegebenen Filterwerte passen und in ihrer Modellbezeichnung die über die Modellsuche vorgegebenen Einträge enthalten. Es werden jeweils maximal 50 Fahrzeugeinträge auf einer Seite angezeigt. Bei einer Ergebnisliste von mehreren Seiten können Sie sich Seite für Seite ansehen, um den richtigen Fahrzeugeintrag zu finden oder durch eine weitere Einschränkung das Ergebnis auf weniger Einträge eingrenzen. Über definieren.

löschen Sie alle bisherigen Sucheinträge und können Ihre Suche neu

Wählen Sie das gewünschte Fahrzeug aus der Ergebnisliste durch einen Klick auf einen entsprechend verlinkten Eintrag einer der Spalten „Hersteller“, „Fahrzeugtyp“, „Typ“ oder „Modell“ aus. Sofort nach der Auswahl öffnet sich eine neue Seite mit dem Titel ‚Fahrzeugauswahl’:

In dem Eingabefeld "Preis" ist der zwischen Ihnen und dem Kunden vereinbarte Fahrzeugpreis als Pflichteingabe einzugeben. Fahrzeugeigene Extras (ab Werk oder sonstige) können auf der Kalkulationsseite gesondert noch mit ihrem Preis hinzugefügt werden. Bitte geben Sie in dem Feld "Erstzulassung" Monat und Jahr der ersten Zulassung des Fahrzeugs ein. In dem Feld "km-Stand" kann der km-Stand des Fahrzeuges eingegeben werden. Im Eingabefeld "KW" wird nach Auswahl eines Fahrzeug-Modells die vom Hersteller angegebene KW- Höhe angezeigt. Diese können Sie für die Erstellung des Angebots überschreiben. Bitte beachten Sie aber die korrekte Eingabe an dieser Stelle, da dieser KW-Wert bei einigen Versicherungstarifen ein kalkulationsrelevantes Merkmal darstellt. ⇒ Objekt-Auswahl bestätigen Mit Klick auf den "Weiter-Button" übernehmen Sie dieses Fahrzeug in die Kalkulation. Das gleiche geschieht mit Klick auf den Reiter "Kalkulation".

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Mit Klick auf kommen Sie wieder auf die Seite mit Ihren Such-einträgen und der entsprechenden Ergebnisliste zurück. In der Ergebnisliste erscheint das von Ihnen im Vorfeld ausgewählte Fahrzeug noch farbig markiert:

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3.1.2 Sonstige Finanzierungen Sie möchten etwas anderes als ein übliches Fahrzeug finanzieren. Über das Hauptmenü haben Sie unter Kundenfinanzierung den Menüpunkt „Neukunde“ ausgewählt. Nun können Sie in dem Reiter „Objekt“ neben einer Fahrzeug-Auswahl auch den Punkt „Sonstige Finanzierungen“ auswählen.

Die Finanzierungsart „Art“ ist hier voreingestellt auf „Sonstige Finanzierungen“. Unter „Typ“ treffen Sie Ihre Auswahl zwischen Reparatur oder Zubehör oder Gasanlage oder E-Bikes / Roller oder E-Zubehör. Sie geben unter „Preis“ einen Preis für den ausgewählten Finanzierungstypen an. Unter „Ummelden“ werden alle Hersteller- Verbindungen, die unter Ihrer Händlerverbindung gelistet sind. Hier besteht die Möglichkeit zwischen einzelnen Herstellern zu wechseln. Ergänzend zur Fahrzeugfinanzierung können mit dieser Funktion Kredite für Reparaturen und Zubehör beantragt werden. Nach Eingabe der benötigten Summe werden Sie mit dem "WeiterButton" auf den Reiter „Kalkulation“ geführt.

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3.2

Berechnung der Finanzierungsdaten (Reiter „Kalkulation“)

In der Kalkulation wird zum angebotenen Fahrzeug ein Angebot berechnet. Ob bereits eine Kalkulation durchgeführt und gespeichert wurde, können Sie am Symbol in den Reiter "Kalkulation" erkennen: ⇒ Ist auf dem Reiter ein grüner Haken zu sehen sind die Angaben im jeweiligen Reiter plausibel. Hier im Beispiel ist die Fahrzeugwahl und die Kalkulation in Ordnung:

⇒ Ist auf dem jeweiligen Reiter ein rotes Ausrufezeichen zu sehen, sind Korrekturen der Eingaben in dem jeweiligen Reiter erforderlich, wie hier bei der Kalkulation. Die roten Hinweise auf dem jeweiligen Reiter geben dann Auskunft über den Korrekturbedarf.

Eine Kalkulation läuft immer nach folgendem Schema ab:   

Angaben zum Kundentyp Auswahl einer Finanzierungsart (Kredit oder Leasing) Auswahl einer Kondition

  

Eingabe weiterer Daten (z.B. Effektiver Zins, Anzahlung, Geburtsjahr bei RSV usw.) optionale Angabe von Fahrzeug-Extras optionale Eingabe von Wunschangaben (z.B. gewünschte Rate, gewünschter Restwert, usw.) Berechnung durchführen Kalkulationsergebnis und Laufzeit auswählen Speichern der Kalkulation Ausdruck eines Angebotes, Preisschildes, Schnelldruckes u.a.

   

3.2.1 Angaben zum Kundentyp Nach der Auswahl des Fahrzeuges und Eingabe der Fahrzeugdetails befinden Sie sich nun auf dem Reiter „Kalkulation“.

Hier erhalten Sie zunächst die Möglichkeit eine Ablösesumme des vom Kunden bereits finanzierten Fahrzeuges anzufragen. Dafür benötigen Sie von Ihrem Kunden die Angaben zur Finanzierungsnummer und das jeweilige Kennzeichen.

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Wenn es kein zum Vertrag gehörendes Kennzeichen (z.B. Roller oder Zubehörkredit) gibt, muss das entsprechende Feld leer bleiben. Sie können immer nur jeweils die Ablösesumme eines Vertrages ermitteln. Sollte der Kunde weitere laufende Verträge bei der Santander Consumer Bank haben, wird Ihnen dieses mit der Ablösesumme zusammen mitgeteilt. Beachten Sie bitte, dass Sie, sollte der Vertrag im Anschluss nicht zustande kommen, für die Abfrage eine Vollmacht benötigen. Klicken Sie einfach den verlinkten Begriff „Vollmacht“ in dem Satz „Bitte beachten Sie, dass diese Abfrage immer durch den Kunden per Vollmacht legitimiert werden muss.“ An. Beim Abschluss eines Vertrages ist diese Vollmacht enthalten, muss also dann nicht separat ausgeführt werden. Bevor Sie eine Finanzierungsart oder die Kondition auswählen können, ist die Kundenart auszuwählen, ob das Angebot für einen Privatkunden, Kleingewerbekunden ohne HR-Eintrag oder einen Gewerbekunden (Firma) erstellt wird. Diese Auswahl wird durch einen Punkt entsprechend dokumentiert. Nach dieser Wahl richtet sich das Angebot an Konditionen für die weitere Kalkulation und Sie können nun Finanzierungsart und Konditionen für Ihr Angebot wählen.

Bei einer Änderung der Kundenart nach einer bereits durchgeführten Berechnung werden die ursprünglichen Berechnungsergebnisse somit auch ungültig und es wird eine Neuberechnung erforderlich. Erst danach können Sie die Kalkulationsmaske verlassen. Bitte beachten Sie, nur bei vorheriger Auswahl einer Laufzeit ist nach Verlassen dieses Reiters diese Kalkulation auch unter Ihren Angebote in Kosyfa gespeichert.

3.2.2 Auswahl einer Finanzierungsart

In der " Konditionsauswahl" entscheiden Sie, ob Sie eine Kredit- oder eine Leasingfinanzierung anbieten möchten. Die gewählte Finanzierungsart ist durch einen schwarzen Punkt gekennzeichnet.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG Je nach Auswahl der Finanzierungsart werden Ihnen anschließend alle verfügbaren Konditionen zu dem von Ihnen gewählten Fahrzeug, Kunden- und Finanzierungsart und die dafür passende Kalkulationsmaske zur Auswahl angeboten. Folgende Finanzierungsmöglichkeiten bieten sich unter: -

SoPro [Kredit- und Leasingzinsprogramme] sind die für Sie persönlich zusammengestellten Aktions- und Sonderzinsprogramme

-

Classic/Linar [Kreditzinsprogramm] bezeichnet die klassische Finanzierung: Monatlich gleich bleibende Raten und am Ende der Laufzeit wird das Fahrzeug Eigentum des Kreditnehmers

-

Budget [Kreditzinsprogramm] als clevere Alternative: Den Kunden erwartet eine kleine monatliche Rate mit einer erhöhten Schlussrate. Ihr Kreditnehmer hat 3 Möglichkeiten am Ende der Finanzierung: Er bezahlt die anstehende Schlussrate oder entscheidet sich für eine Anschlussfinanzierung oder gibt das Fahrzeug optional gemäß RKV zurück.

-

Autoflex [Kreditzinsprogramm] bietet als maßgeschneiderte Alternative dem Kunden die Möglichkeit seine Rate selbst zu bestimmen. Eine Mindestratezahlung wird vereinbart. Der Kunde kann aber jederzeit eine höhere Ratentilgung vornehmen, auch eine Änderung oder Ablösung ist jederzeit möglich. Dem Vertrag liegt eine faire Zinsgestaltung zugrunde durch die Orientierung am 3-Monatseuribor.

-

Leasing [Leasingzinsprogramm] ist eine Alternative, insbesondere für gewerbliche Leasingnehmer mit an die Nutzungsdauer angepassten Leasingraten.

Bei einem Leasingangebot für einen Gewerbekunden oder ein Kleingewerbe ohne HR-Eintrag kann das Angebot wahlweise mit Bruttopreisen oder Nettopreisen erstellt werden. Je nach Auswahl werden die Angaben der Kalkulation als Netto- oder Bruttowerte angezeigt. * Wenn bereits eine Berechnung durchgeführt wurde, wird nach einem Wechsel zwischen Kredit und Leasing das berechnete Ergebnis verworfen. Es kann vorkommen, dass nur bestimmte Finanzierungsarten nicht auswählbar sind. Dann sind entweder für Sie als Vertreter des aktuellen Herstellers (zu sehen im Titel des Internet-Browsers) oder bezüglich des ausgewählten Fahrzeugs keine Konditionen für die fehlende Finanzierungsart hinterlegt. KOSYFA WEB ONLINE HILFE

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Konditionsauswahl

Je nach gewählter Finanzierungsart werden Ihnen Konditionen zur Auswahl angeboten. Durch Setzen eines Hakens in das Kästchen „SoPros (Sonderprogramm) in Gruppe anzeigen“, werden Sonderprogramme in der jeweiligen "Konditionsauswahlliste" der einzelnen Konditionsarten (z.B. Classic/Linear oder Budget) in der jeweiligen Finanzierungsart zusätzlich mit angezeigt. Im Abschnitt "Konditionswahl" werden Ihnen die Konditionen angezeigt, die Ihnen für die Kalkulation zur Verfügung stehen, in Abhängigkeit von Ihren Vorgaben: • • • •

welchen Hersteller Sie vertreten (zu sehen im Titel des Internet-Browsers) welche Fahrzeugart finanziert wird (PKW, Motorrad, Roller, Wohnwagen, Reisemobil und Anhänger) welches Fahrzeug finanziert wird (Neu-, Gebraucht-, oder Vorführfahrzeug, Reparatur- und Zubehör) welche Finanzierungsart (Kredit oder Leasing) ausgewählt wurde

Die ausgewählte Kondition bestimmt die Details einer Finanzierung. Sie legt fest, welche Art der Finanzierung möglich sind (mit/ohne Ballon, fester Zins oder Vario), welche Laufzeiten zur Verfügung stehen, ob eine bestimmte Mindestsumme angezahlt werden muss, usw. In der Regel ist dies dem sprechenden Namen der Kondition zu entnehmen. Bsp.: "Vario NW + VFW" (NW = Neuwagen; VFW = Vorführwagen) Eine genaue Beschreibung der gewählten Kondition mit Kundenzins und Laufzeit erhält man, wenn man im Bereich der Konditionsart einen Haken setzt:

Wenn Sie sich nach einer Berechnung für eine andere Kondition entscheiden, wird das vorherige Kalkulationsergebnis umgehend verworfen.

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3.2.3 Eingabe weiterer Daten zur Kalkulation Im Abschnitt "Kalkulation" können weitere Angaben zur Berechnung gemacht werden. Im ersten Teil finden Sie Erläuterung dieser Angaben zur Kreditkalkulation und im Weiteren zur Leasingkalkulation.

3.2.3.1 Kreditkalkulation

VK-Preis: Im Feld „VK-Preis“ kann der Fahrzeugpreis eingegeben bzw. angepasst werden. Extras a. W. (ab Werk) / sonst. (sonstige) Getrennt nach Extras "ab Werk" und "Sonstige" wird hier die Summe der zum Fahrzeug angegebenen Extras angezeigt. Durch Klick auf den jeweiligen Link können die eingetragen/ geändert werden (s. Fahrzeug-Extras) Rabatt Sie können Ihrem Kunden einen Rabatt gewähren. Bei Über- oder Unterschreitung der zulässigen Grenzen werden Sie mit der nächsten Berechnung darauf aufmerksam gemacht. Wenn ein Rabatt von 100 eingegeben wird, wird die Eingabe als Euro-Wert interpretiert, die prozentuale Angabe steht rechts neben dem Feld. Barzahlungspreis: Der Barzahlungspreis ergibt sich aus der Summe vom Fahrzeugspreis, den Preisen für die Extras und dem gewährten Rabatt. Anzahlung: Im Feld „Anzahlung“ kann die vom Kunden geleistete Anzahlung eingegeben werden. Welche Werte zulässig sind, hängt von der ausgewählten Kondition ab. Bei Über- oder Unterschreitung der zulässigen Grenzen werden Sie mit der nächsten Berechnung darauf aufmerksam gemacht. Wenn eine Anzahlung von 100 eingegeben wird, wird die Eingabe als Euro-Wert interpretiert, die prozentuale Angabe steht rechts neben dem Feld. Ablösebetrag: Im Feld „Ablösung“ wird die Summe der vom Kunden gewünschten Ablösung eingetragen abzüglich der vom Kunden geleisteten Anzahlung. Es können nicht beide Felder „Anzahlung“ und „Ablösung“ gefüllt werden. Wenn eine Anzahlung von 100 eingegeben wird, wird die Eingabe als Euro-Wert interpretiert, die prozentuale Angabe steht rechts neben dem Feld. Kreditbetrag: Der Kreditbetrag ergibt sich aus der Differenz von Barzahlungspreis und gegebenenfalls einer Anzahlung oder aus der Summe von Barzahlungspreis und Ablösung. Dieser wird nur nach einer abgeschlossenen Berechnung angezeigt. Eff.Zins: Im Feld "Eff. Zins" wird der effektive Jahreszins des Angebots angezeigt bzw. können Sie Ihren Kundenzins eingegeben. Die Möglichkeit der Eingabe ist abhängig von der ausgewählten Kondition (Vario-Kondition). Geburtsjahr / RSV: Wenn das Angebot eine Ratenschutzversicherung beinhalten soll, muss einer der "RSV-Tarife" ausgewählt werden. Dann ist auch die Angabe des Geburtsjahres des Kunden erforderlich. Das Alter des Kunden muss je nach RSV-Tarif zwischen 18 und 60 Jahren liegen. Safe / AutoFlat: Wenn das Angebot eine Safe- oder Autoflatversicherung beinhalten soll, muss einer der möglichen Versicherungen ausgewählt werden. Dann ist zwingend darauf zu achten, dass die korrekte Eingabe der KW-Zahl gewährleistet ist. Händler-Service-Leistung: Hier können Sie Ihren Kunden Ihre eigenen Serviceleistungen wie z.B. Inspektionen, Reifeneinlagerungen, etc. mit eigener Preiskalkulation anbieten. Addieren Sie einfach die ausgewählten Wartungspreise und tragen Sie hier die Gesamtsumme in Euro ein. Wenn ein Angebot für einen Privatkunden erstellt wird, wird die erste Berechnung einer Kredit-Kalkulation immer mit RSV und einer Autoflat 36 Monate, bei einem Gewerbekunden hingegen wird die Erstkalkulation nur mit einer Autoflat 36 Monate durchgeführt.

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3.2.3.2 Leasingkalkulation

VK-Preis: Im Feld „VK-Preis“ kann der Fahrzeugspreis eingegeben bzw. angepasst werden. Welche Werte zulässig sind, hängt von der ausgewählten Kondition ab. Bei Über- oder Unterschreitung der zulässigen Grenzen werden Sie mit der nächsten Berechnung darauf aufmerksam gemacht. Extras a. W. (ab Werk) / sonst. (sonstige) Getrennt nach Extras "ab Werk" und "Sonstige" wird hier die Summe der zum Fahrzeug angegebenen Extras angezeigt. Durch Klick auf den jeweiligen Link können die eingetragen/ geändert werden (s. Fahrzeug-Extras) Gesamtpreis: Der Gesamtpreis ergibt sich aus der Summe vom Fahrzeugspreis und den Preisen für die Extras. Nachlass: Sie können Ihrem Kunden einen Nachlass gewähren. Dieser Nachlass wird u.U. vom Hersteller unterstützt, und ist insofern nicht mit einer Minderung des Fahrzeugpreises zu vergleichen. Bei Überoder Unterschreitung der zulässigen Grenzen werden Sie mit der nächsten Berechnung darauf aufmerksam gemacht. Wenn ein Nachlass von 100 eingegeben wird, wird die Eingabe als Euro-Wert interpretiert, die prozentuale Angabe steht rechts neben dem Feld. Sonderzahlung: Angabe über die vom Kunden geleistete Sonderzahlung. Bei Über- oder Unterschreitung der zulässigen Grenzen werden Sie mit der nächsten Berechnung darauf aufmerksam gemacht. Wenn eine Sonderzahlung von 100 eingegeben wird, wird die Eingabe als Euro-Wert interpretiert, die prozentuale Angabe steht rechts neben dem Feld.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG KM/Jahr: Angabe darüber, welche jährliche Laufleistung dem Leasingangebot zugrunde liegen soll. Bei Überoder Unterschreitung der zulässigen Grenzen werden Sie mit der nächsten Berechnung darauf aufmerksam gemacht. Geburtsjahr: Angabe des Geburtsjahres des Kunden. V-Art: V-Art ist die von Ihnen anzugebende Provision. Die V-Art ist am Bildschirm nicht sofort zu erkennen. Um sie in Erfahrung zu bringen, bewegen Sie einfach den Mauszeiger über das Eingabefeld. RWG: Hier wird die Restwertgruppe für das zu finanzierende Leasingfahrzeug angezeigt. SLP: Wenn das Angebot einer SLP (Santander Leasing Protection) beinhalten soll, muss einer der möglichen SLP-Tarife ausgewählt werden.

3.2.3.3 Extras ab Werk und Extras sonstige Klicken Sie auf den Link " Extras ab Werk " oder „Extras sonstige“, um das zu finanzierende Fahrzeug mit zusätzlichen Ausstattungsmerkmalen zu versehen.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG Sie sehen die zwei Bereiche des unterteilten Bildschirms: • links: „Vorhandene Ausstattung“ und „Name /Art“ • rechts: „Eingabebereich“ und „Gewählte Ausstattung“ Auf der linken Seite sehen Sie das von Ihnen angelegte Fahrzeugzubehör in den Auswahllisten. Oberhalb haben Sie mit den beiden Pull-Down Feldern „Gruppe“ und „Untergruppe“ die Möglichkeit die von Ihnen angelegten Extras zu selektieren. Im Bereich „Name /Art“ können Sie das gewünschte Zubehör durch einen Klick auf das ausgewählte Extra im „Eingabebereich“ übernehmen. Sobald das Extra übernommen wurde wird der Button „Hinzufügen“ im Bereich: „Gewählte Ausstattung“ eingeblendet. Bestätigen Sie die Eingaben mit einem Klick auf den Button „Hinzufügen“. Das Extra erscheint im Bereich: „Gewählte Ausstattung“. Ausstattung zusätzlich erfassen: Im „Eingabebereich“ können Sie weiteres Zubehör erfassen, welches nur für das Fahrzeug in der aktuell durchgeführten Finanzierung gültig ist. Tragen Sie dazu einen Namen und einen Preis ein (dieser kann auch 0,00 € betragen) sowie die Anzahl und wählen Sie die Art aus. Bestätigen Sie die Eingaben mit einem Klick auf den Button „Hinzufügen“. Das Extra erscheint im Bereich: „Gewählte Ausstattung“. Im Bereich „Gewählte Ausstattung“ ist das für das finanzierte Fahrzeug gewählte Fahrzeugzubehör zu sehen. Der Wert der gesamten Ausstattung wird darunter ausgegeben. Sie ist unterteilt nach der Art der Ausstattung (ab Werk/sonstige). Ein Klick auf den Button

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übernimmt die Änderungen in das Fahrzeugangebot.

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3.2.4 Wunschoptimierung Das Ergebnis einer Berechnung kann im Vorfeld durch Angabe von Wunschparametern beeinflusst werden. Dieser Vorgang wird Wunschoptimierung genannt. Beispiele: •

Sie möchten Ihrem Kunden eine Kredit- Finanzierung mit einer laufenden monatlichen Rate von exakt 300.-EURO anbieten:



Sie möchten Ihrem Kunden für seine Kredit- Finanzierung eine andere Laufzeit anbieten:



Sie möchten eine Leasing-Finanzierung mit einem Restwert von exakt 8.000.-EURO anbieten:

Für eine Wunschoptimierung sind zwei Angaben notwendig: a) Wunschwert Der Wunschwert gibt an, welcher Ergebniswert bei der Berechnung eine ganz bestimmte Größe annehmen soll. Je nach Kondition sind unterschiedliche Wunschwerte möglich (z.B. monatl. Rate, Laufzeit, ...). Beispiel: Sie möchten Ihrem Kunden eine Kredit-Finanzierung anbieten, mit einer laufenden Rate von exakt 300,- EURO. b) Wunsch-Variable Mit der Angabe der Wunsch-Variable wird festgelegt, welcher Wert der Berechnung von KOSYFAWEB so angepasst wird, dass der Wunschwert (s.o.) ermöglicht werden kann. Je nach Kondition und ausgewähltem Wunschwert sind unterschiedliche Wunsch-Variablen möglich (z.B. Anzahlung, Laufzeit, ...) Beispiel: Sie möchten eine monatliche Rate von 300.-EURO erzielen (-> Wunschwert). Sie geben als Wunsch-Variable "Anzahlung" an (-> "Änderung von Anzahlung"). Damit erzielen Sie ein Ergebnis, in dem die monatliche Rate 300.-EURO beträgt, und die Anzahlung von KOSYFAWEB so angepasst wurde, dass das Wunschergebnis erzielt werden konnte. Eine Kombination von Wunschwert W und Wunsch-Variable V wird genannt: •

"W über V optimieren"

Mögliche Wunschoptimierung: Welche Wunschoptimierungen möglich sind, hängt von der ausgewählten Finanzierungsart und der Kondition ab.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG Wunschoptimierungen Kredit: * Rate über Anzahlung [z] * Rate über Laufzeit * Rate über Ballonrate * Laufzeit (keine Variable notwendig) * Ballonrate über Anzahlung [z] * Ballonrate über Rate

Wunschoptimierungen Leasing: * Rate über Anzahlung [z] * Rate über Nachlass [z] * Rate über Restwert [z] * Rate über V-Art [z] * Restwert über Anzahlung [z] * Restwert über Nachlass [z] * Restwert über Rate [z] Zwischenergebnis bei Wunschoptimierung Nachdem eine Berechnung mit Wunschoptimierung stattgefunden hat, wird unter Umständen zunächst ein Zwischenergebnis - ebenfalls in Form einer Tabelle - angezeigt (s. auch „Mögliche Wunschoptimierungen“ auf der vorherigen Seite). In dieser Tabelle müssen Sie sich durch Anklicken in die gewünschte Zeile für eine der angezeigten Laufzeiten entscheiden. Durch einen weiteren Klick wird die gewünschte Laufzeit farblich markiert und übernommen.

Nach einer Wunschoptimierung bei den mit [z] markierten Kombinationen wird Ihnen zunächst ein Zwischenergebnis angezeigt, aus dem Sie eine Laufzeit per Klick auswählen müssen. Es kann insgesamt nur eine Wunschoptimierung ausgewählt und durchgeführt werden. Jede neue Optimierung verwirft die vorher erzielten Ergebnisse.

3.2.5 Berechnung der Finanzierungsergebnisdaten Durch Klick auf "Berechnen" wird auf Basis Ihrer Eingaben ein Kalkulationsergebnis berechnet. Nach einer Berechnung können Sie Ihre Eingaben solange verändern und erneut berechnen, bis Sie ein optimales Ergebnis erzielt haben. Wenn eine oder mehrere Ihrer Eingaben ungültig sein sollten, werden Sie von Kosyfa darauf

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG hingewiesen. Nach Korrektur dieser Daten können Sie die Berechnung erneut durchführen. Wenn die Berechnung eine Wunschoptimierung beinhaltet, werden entsprechend Ihrer WunschAngaben Kalkulationsdaten von KOSYFAWEB automatisch angepasst (z.B. die Anzahlung bei einer Wunschoptimierung "Rate über Anzahlung"). Um wieder ohne Wunschangaben kalkulieren zu können, müssen Sie diese veränderten Daten wieder manuell zurücksetzen.

3.2.6 Auswahl des gewünschten Kalkulationsergebnisses und der Laufzeit Nach einer Berechnung wird Ihnen das Ergebnis in Form einer Laufzeittabelle angezeigt. Die passende Laufzeit wählen Sie durch einen Klick in die gewünschte Zeile die dann farblich markiert wird. In der Verkäuferverwaltung von KOSYFAWEB ist es möglich für jeden Verkäufer einzustellen, welche Laufzeiten er sehen / anbieten darf. Daher kann es sein, dass unterschiedliche Verkäufer für die gleiche Kalkulation # ein anderes Ergebnis erhalten.

Laufzeit Angabe der "Laufzeit". 1.Rate In der Spalte "1.Rate" wird die Höhe der ersten zu zahlenden Rate angezeigt. Diese kann sich von den Folgeraten unterscheiden. Folgeraten Die Summen in der Spalte "Folgeraten" zeigen die zu leistenden monatlichen Zahlungen. Ges.geb. / Gesamtkredit / Gesamtzinsen In dieser Spalte werden Gesamtsummen für das Angebot angezeigt. Durch Klick auf einer der Pfeile links oder rechts können Sie sich abwechselnd die Gesamtgebühr, den Gesamtkredit oder die Gesamtzinsen anzeigen lassen. Welcher dieser Werte nach einer Berechnung zuerst angezeigt wird, kann in der Verkäuferverwaltung von KOSYFAWEB für jeden Verkäufer eingestellt werden. RSV Wenn mit RSV kalkuliert wurde, sehen Sie in dieser Spalte Angaben zur RSV. Durch Klick auf einer der Pfeile links oder rechts können Sie zwischen RSV-Gesamt, RSV-monatlich und RSV-Provision wechseln. Welcher dieser Werte nach einer Berechnung zuerst angezeigt wird, kann in der Verkäuferverwaltung von KOSYFAWEB für jeden Verkäufer eingestellt werden.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG Safe Wenn mit Safe kalkuliert wurde, sehen Sie in dieser Spalte Angaben zur Safe. Durch Klick auf einer der Pfeile links oder rechts wechseln Sie zwischen Safe pro Monat, Safe Provision oder Safe Beitrag. AutoFlat Wurde mit AutoFlat kalkuliert, finden Sie in dieser Spalte Angaben zur AutoFlat. Durch Anklicken der Pfeile links oder rechts wechseln Sie zwischen AutoFlat pro Monat, AutoFlat Provision oder AutoFlat Beitrag. X-Code In dieser Ergebnisspalte sehen Sie evtl. anfallende Provisionen oder Subventionen / Zinsbeteiligungen (negative Werte). Die Werte ergeben sich durch die ausgewählte Kondition und dem von Ihnen angegebenen Effektiv-Zins (sofern die Kondition dies zulässt). Durch Klick auf einer der Pfeile links oder rechts können Sie zwischen Anzeige X-Code € und X-Code % wechseln. In der Verkäuferverwaltung können Sie festlegen, welcher dieser Werte wie zuerst im Ergebnis angezeigt wird. Die Anzeige des X-Codes kann ganz unterdrückt werden. Ballonrate Falls die ausgewählte Kondition Ballonraten beinhaltet, sehen Sie in dieser Spalte der Ergebnistabelle zu jeder Laufzeit die errechnete Ballonrate.

3.2.7 Speichern der Kalkulation Das Speichern einer Kalkulation erfolgt automatisch und nur nach der folgenden Aktion: ⇒ durch Berechnung und Auswahl einer Laufzeit Der Wechsel zwischen "Privat" und "Gewerbe" hat zur Folge, dass Kalkulationsergebnisse verworfen werden müssen. Dies erkennen Sie an dem roten Ausrufezeichen im Menü "Kalkulation".

3.2.8 Angebotsdruck / Druck eines Preisschildes, u.a. Nach dem Speichern einer Kalkulation können Sie über den Reiter „Kalkulation“ sofort oder auch über den Menü/Reiter „Druck“ einen Schnelldruck für den Kunden / Händler, einen Angebotsdruck oder ein Preisschild zu

drucken. Diese Dokumente und alle anderen Dokumente können auch über den Reiter „Druck" ausgewählt und gedruckt werden. Der Schnelldruck für den Kunden beinhaltet nur die jeweils vom Kunden gewünschte Laufzeit / Rate und hat im Gegensatz zu dem Angebotsdruck einen eher unverbindlichen Charakter. Der Schnelldruck für Händler ist für Ihre Unterlagen gedacht und beinhaltet alle angebotenen Laufzeiten mit den dazugehörigen Finanzierungsdaten.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG

3.2.8.1 Angebot für den Kunden KOSYFAWEB bietet Ihnen die Möglichkeit Ihrem Kunden ein Angebot für das von ihm ausgewählte und zu finanzierende Fahrzeug zu drucken und auszuhändigen. Das Angebot beinhaltet ein Anschreiben mit den Angebotsdaten, ggf. die Standardinformationen für Finanzierungen und die Erläuterungen zu der angebotenen Finanzierung. Nach dem Sie den Link „Angebotsdruck“ angeklickt haben, öffnet sich eine Druck-Voransicht. Hier erhalten Sie die Möglichkeit, neben der Prüfung der Daten im dem Angebot, ihm Ihre Händlererklärung (inkl. Provisionsdarlegung) beizufügen, sowie das Angebot mit einem Anschreiben an eine bestimmte Anschrift und / oder Ansprechpartner zu richten. Mit dem Drucksymbol gelangen Sie weiter zur Druckansicht des Angebotes als PDF-Dokument.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG

3.2.8.2Preisschild ausdrucken KOSYFAWEB bietet Ihnen auch die Möglichkeit ein Preisschild für das angebotene Fahrzeug auszudrucken und übernimmt dabei automatisch alle zuvor gespeicherten Fahrzeugdaten. Nach dem Sie den Link „Preisschild“ angeklickt haben, öffnet sich eine Druck-Voransicht. Hier erhalten Sie die Möglichkeit, neben Prüfung und teilweise Änderung der Daten, zusätzliche Sonderausstattung oder Zubehör anzugeben. Sie entscheiden sich für einen Längs-, Quer- oder zweiseitigen Druck.

Mit einem Klick auf das Drucker-Symbol gedruckte Schild aussehen wird.

können Sie jederzeit prüfen, wie das

Unter dem Textfeld "Sonderausstattung / Zubehör" werden verschiedene Optionen angeboten, wie die Angaben auf dem Preisschild angeordnet werden sollen: Sie können die Kommas, die im Textfeld zu sehen sind, automatisch durch einen Schrägstrich (/) oder durch ein Pluszeichen (+) ersetzen lassen. Wenn alle Wörter untereinander aufgelistet werden sollen, wählen Sie bitte "Zeilenumbruch". Soll der Ausdruck auf dem Preisschild genau so aussehen wie auf dem Bildschirm, wählen Sie bitte "Nicht ersetzen".

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG

3.3

Erfassung von Kundendaten (Reiter „Kunde“)

In der Reiteransicht „Kunde“ erfassen Sie Daten des 1.ten Kreditnehmers oder des 2.ten Kreditnehmers bzw. Bürgen (Klick auf "1. Kreditnehmer" oder "2. Kreditnehmer").

In Kosyfa wählen Sie auf der Kalkulationsseite im Vorfeld die gewünschte Kundenart aus:   

Gewerbekunde Privatkunde Kleingewerbetreibender

Der Wechsel zwischen "Privat" und "Gewerbe" hat zur Folge, dass Kalkulationsergebnisse verworfen werden müssen. Dies erkennen Sie an dem roten Ausrufezeichen im Menü "Kalkulation". Die jeweils gewählte Option ist durch die rote Schriftfarbe zu erkennen; die nicht gewählten sind als verfügbare Verknüpfung (schwarze Schrift, unterstrichen) dargestellt. Die Felder, die mit einem roten Sternchen (*) gekennzeichnet sind, sind Pflichtfelder und müssen für den Fortgang des Finanzierungsprozesses ausgefüllt werden.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG

In dem ersten Feld wird nach der Eingabe mindestens eines Buchstabens mit dem "Suchbutton" oder mit der Taste „Enter“ z. B. „S“ eine Namensliste angezeigt, die mit Namen S beginnen. Mit einem Sternchen verbunden, kann gezielt ein Name beginnend mit „S*“ oder endend mit „*s“ oder ein „*S*“ enthaltend gesucht. Durch einen Doppelklick auf den gesuchten Namen werden die Daten des Kunden automatisch eingefügt. Ist der Kreditnehmer bereits länger als 2 Jahre unter der angegebenen Adresse wohnhaft (bitte entsprechendes Kästchen anklicken) entfällt die Eingabe der vorherigen Adresse. Wenn Sie unter der Rubrik "Arbeitsverhältnis" die Bezeichnung "Hausfrau" oder "Rentner" wählen, entfällt die Eingabe des Arbeitgebers, die in allen anderen Fällen Pflicht ist. Haben Sie alle Pflichtfelder ausgefüllt und ist kein 2. Kreditnehmer vorhanden, klicken Sie ohne Eingabe den Button "Weiter zum Antrag" oder auch direkt auf den Reiter "Antrag". Ansonsten gehen Sie mit dem Button „Weiter mit KN2“ zum nächsten Bildschirm für den zweiten Kreditnehmer. Bei der Eingabe der Daten verfahren Sie wie beim 1. Kreditnehmer. Der Reiter "Kunde" wird mit einem grünen Häkchen versehen, wenn alle Angaben vollständig sind. Alle angegebenen Daten werden vom System gespeichert und in den Druckdokumenten (z.B. Vertrag) automatisch eingesetzt.

3.3.1 Gewerbekunde In dieser Übersicht erfassen Sie Daten des 1.ten Kreditnehmers als Gewerbekunde und ggf. des 2.ten Kreditnehmers bzw. Bürgen (Klick auf "1. Kreditnehmer" oder "2. Kreditnehmer"). Ein Gewerbekunde ist eine juristische Person mit Eintrag im Handelsregister, wie beispielsweise eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung (GmbH, sowie GmbH & Co. KG)), Offene Handelsgesellschaft (OHG), Stiftung oder Genossenschaft.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG

3.3.2 Privatkunde In dieser Übersicht erfassen Sie Daten des 1.ten Kreditnehmers als Privatperson oder des 2.ten Kreditnehmers bzw. Bürgen (Klick auf "1. Kreditnehmer" oder "2. Kreditnehmer").

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3.3.3 Kleingewerbe ohne HR-Eintrag In dieser Übersicht erfassen Sie Daten des 1.ten Kreditnehmers als Kleingewerbetreibenden oder des 2.ten Kreditnehmers bzw. Bürgen (Klick auf "1. Kreditnehmer" oder "2. Kreditnehmer"). Zu dem Kleingewerbetreibenden gehören alle Gewerbetreibenden ohne Eintrag im Handelsregister, auch eine Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR).

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG

3.4

Antragsversand der Finanzierung (Reiter „Antrag“)

Nach Eingabe aller relevanten Daten in den Eingabemasken „Objekt“, „Kalkulation“ und „Kunde“, müssen auf dieser Seite (Reiteransicht „Antrag“) die Bankverbindung, sowie zusätzliche Daten zum Fahrzeug und allgemeine Angaben zum Antrag ergänzt werden.

Für die Bankverbindung wird zunächst festgelegt, ob die Kontoinformationen des ersten oder zweiten Darlehensnehmers hinterlegt werden sollen. Anschließend kann gewählt werden, ob die IBAN und BIC bekannt sind oder nicht. Ist dem Kunden IBAN und BIC bekannt, müssen nur diese Informationen eingetragen werden. Wird „Nein“ gewählt, können weiterhin Kontonummer und Bankleitzahl eingetragen werden. Hieraus ermittelt das System dann automatisch IBAN und BIC.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG Sie können dem Antrag zusätzliche Daten zu dem Fahrzeug, wie Fahrgestellnummer, polizeiliches Kennzeichen und die KFZ-Brief-Nummer als Information mitgeben. Außerdem dokumentieren Sie hier den mit Ihrem Kunden vereinbarten Termin für die erste Ratenzahlung in dem Feld „1. Fälligkeit“. Im Schufa-Merkmal (nur bei Privatkunde und Kleingewerbe ohne HR-Eintrag relevant) kennzeichnen Sie vor Antragsversand, ob Sie eine Kredit- oder eine Konditionsanfrage stellen. Soll ein Vorkredit abgelöst werden, ändern Sie die Angabe hier je nach Kundenvorgabe entweder auf „Santander Consumer Bank“ oder auf „andere Bank“. Um Geldwäsche vorzubeugen, ist von Ihnen zu bestätigen, dass der Kunde „auf eigene Rechnung handelt“. Durch AutoDispoPlus (nur bei Privatkunde relevant) erhält Ihr Kunde einen zusätzlichen Verfügungsrahmen, den er für Zubehör, Inspektionen, etc. bei Ihnen verwenden kann. Dies sichert Ihnen schon heute den Umsatz und die Bindung zu Ihren Kunden für die Zukunft. „Ausdruck Händlererklärung“: Durch die Verbraucherkreditrichtlinie sind Sie als Händler gesetzlich verpflichtet, gegenüber Ihren Kunden alle Vermittlungsentgelte auszuweisen. Damit Sie diese nicht separat ausweisen müssen, wird der nachfolgende Betrag in das Informationsblatt „Händlererklärung“ eingedruckt. Hierbei handelt es sich um Ihre Provision (in der Kalkulation von Kosyfa als „x-Code“ dargestellt) oder Ihre Vergütung für „AutoDispoPlus“, einer kostenlosen ec-/Maestro-Karte mit Ihrem Logo. Eventuelle Sonderprovisionen können leider nicht automatisch berücksichtigt werden. Prüfen Sie daher unbedingt diesen Betrag und ändern ihn gegebenenfalls.

Mit wird die Voranfrage an die Bank versendet. Falls nötig, fragt das System mittels Hinweisen nach entsprechenden Korrektur-Maßnahmen. Dazu klicken Sie auf den unterstrichenen Teil der Meldung und werden so auf die jeweilige Seite geleitet. Dort sind dann alle Felder markiert, die ergänzt oder geändert werden müssen. Wollen Sie noch etwas ändern, dann kommen Sie mit „zurück“ wieder zurück in die zuvor eingegebenen Kundendaten. Erst wenn alle erforderlichen Daten vorhanden sind, wird die Voranfrage akzeptiert und auf den Reiter "Antrag" erscheint ein grünes Häkchen.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG

3.5

Ausdruck von diversen Unterlagen (Reiter „Druck“)

Unter dem Reiter "Druck" finden Sie alle notwendigen Druckdokumente. Je nach Modell oder Hersteller bzw. Finanzierungsart werden Ihnen separat zu nutzende Druckdokumente angeboten. Die in der Anfrage festgehaltenen Daten zum Fahrzeug, in der Kalkulation und die im Programm gespeicherten Kundendaten werden automatisch in die Druck-Dokumente eingesetzt und müssen daher nicht manuell eingetragen werden.

Unter „Angebot“ erhalten Sie einen Überblick, in welchem Status sich das Angebot oder der Antrag befindet. Für ein Angebot, welches Sie noch nicht als Antrag an die Santander Consumer Bank versendet haben, gibt es nur einen Status „In Ihrer Erfassung“. Sie können den Kundenvor- und nachnamen, um welches Fahrzeug es sich handelt, der Verkäufer und den Preis erkennen. Darunter werden Ihnen in dem Bereich „CompleteFinance Easy (inkl. VK)“ ggf. zwei mögliche Versicherungstarife verlinkt angeboten, je nach dem, ob der zukünftige Fahrzeugnutzer über oder unter 23 Jahre alt ist. KOSYFA WEB ONLINE HILFE

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG

3.5.1 Vertragsdruck mit Email-Versand eines Teils des Vertrages Wenn alle Daten, die für die Finanzierung relevant sind, korrekt und vollständig eingegeben wurden, können Sie mit KOSYFAWEB bereits vorbereitete Verträge, Formulare und Merkblätter ausdrucken, andernfalls erhalten Sie einen Blankodruck, d.h. ein unausgefülltes Formular. Den ersten Eindruck, ob Ihre Eingaben erfolgreich waren, vermitteln Ihnen die grünen Haken, die hier an jedem Reiter (Objekt, Kalkulation, Kunde, Antrag) zu finden sind. Unter „Drucken“ finden Sie je nach Finanzierungsart die Möglichkeit mit „Darlehensvertrag“ bzw. „Leasingvertrag“ die Vertragsunterlagen in drei verschiedenen Versionen zu drucken. Nach dem Sie auf den Link: „Darlehensvertrag“ bzw. „Leasingvertrag“ geklickt haben, öffnet sich ein neues Dialogfenster. Sie können sich in Absprache mit Ihrem Kunden für einen Vertragsdruck mit dem Versand der vorvertraglichen Versicherungsunterlagen via Email entscheiden und somit eine Menge Papier sparen. Der Email-Versand ist in diesem Dialogfenster schon voreingestellt:

Wenn der Kunde mit dem Email-Versand der vorvertraglichen Versicherungsunterlagen einverstanden ist, geben Sie seine Email-Adresse unter „Kunde 1“ ggf. auch unter „Kunde 2“ (je nach Anzahl der Finanzierungsnehmer). Wünschen Sie eine Übernahme dieser Email-Adresse in die

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG bereits zu dem Kunden vorhandenen Kundendatenstamm, dann klicken Sie in das Kästchen vor „Übernahme in die Kundendaten erwünscht“. Anschließend wird der Email-Versand ausgelöst, in dem Sie den Button anklicken. Der erfolgte Versand wird mit einem grünen Haken dokumentiert. Der Kunde erhält nun die vorvertraglichen Versicherungsunterlagen per Email mit folgendem Begleittext. Diese Unterlagen sind in PDF-Anhang zu finden, der aus datenschutzrechtlichen Gründen verschlüsselt wurde. Entschlüsseln lässt sich dieser Anhang mit dem im Vertrag (erster Unterschriftsblock) eingedruckten Passwort.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG Erst nach der Email-Versand der vorvertraglichen Versicherungsunterlagen erfolgt ist, können Sie den dadurch insgesamt reduzierten Vertragsdruck auslösen. Bitte drucken Sie zwei der drei angebotenen Druckmöglichkeiten für den Kunden und die Bank in jedem Fall vollständig aus. Dem Kunden muss die vollständige Version der Vertragsunterlagen übergeben werden. Aufgrund gesetzlicher Bestimmungen müssen die Allgemeinen Versicherungsbedingungen entweder mit überreicht oder können per Email versendet werden, sowie die vorvertraglichen Vertrags- bzw. Versicherungsunterlagen, wie SECCI, Erläuterungen und ggf. Beratungsprotokolle. Für die Bank oder Sie als Händler können Sie die Vertragsunterlagen in der jeweils verkürzt angebotenen Fassung drucken, die Sie für die Abrechnung bei der Santander Consumer Bank (Vertrag Bank) und für Ihre eigenen Unterlagen (Vertrag Händler) verwenden können. Bitte drucken Sie für Ihren Kunden aber immer nur die "Vertragsunterlagen Kunde/n" aus, um die gesetzlichen Vorgaben zu erfüllen. Auch eine Höchstbetragsbürgschaft wird Ihnen mit entsprechenden Vertragsunterlagen als zusätzliche Druckversion hier angeboten. Bitte drucken Sie die übrigen Vertragsunterlagen sofort im Anschluss an den Email-Versand aus. Nach Schließen dieses Dialogfensters ist ein reduzierter Druck erst wieder nach erneutem Email-Versand möglich. Hat der Kunde sich für den Email-Versand der vorvertraglichen Versicherungsunterlagen entschieden, so muss er dies auch mit seiner Unterschrift in den Vertragsunterlagen zusätzlich dokumentieren und zwar im 1. Unterschriftsteil auf der letzten bzw. entsprechend gekennzeichneten Vertragsseite (das trifft ggf. auch auf beide Darlehensnehmer zu).

Der jeweils erfolgte Druck wird ebenfalls mit einem grünen Haken dokumentiert. Mit „Schließen/Abbrechen“ schließen Sie das geöffnete Vertragsdruck-Dialogfenster und kehren zu Ihrem Angebot / Anfrage zurück.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG Der Email-Versand wird Ihnen auf dem Reiter „Status/Druck“ mit einem entsprechenden Hinweis dokumentiert:

3.5.2 Kompletter Vertragsdruck ohne Email-Versand Wenn alle Daten, die für die Finanzierung relevant sind, korrekt und vollständig eingegeben wurden, können Sie mit KOSYFAWEB bereits vorbereitete Verträge, Formulare und Merkblätter ausdrucken, andernfalls erhalten Sie einen Blankodruck. Den ersten Eindruck, ob Ihre Eingaben erfolgreich waren, vermitteln Ihnen die grünen Haken, die hier an jedem Reiter (Objekt, Kalkulation, Kunde, Antrag) zu finden sind.

Unter „Drucken“ finden Sie je nach Finanzierungsart die Möglichkeit mit „Darlehens-vertrag“ bzw. „Leasingvertrag“ die Vertragsunterlagen in drei verschiedenen Versionen zu drucken. Nach dem Sie auf den Link: „Darlehensvertrag“ bzw. „Leasingvertrag“ geklickt haben, öffnet sich ein neues Dialogfenster. Wünscht der Kunden den vollständigen Ausdruck der Vertragsdokumente wählen Sie in dem Dialogfenster „Nein, Alles drucken!“ aus und erhalten dadurch die Möglichkeit alle Vertragsdruckversionen komplett mit den vorvertraglichen Versicherungsunterlagen auszudrucken.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG Bitte drucken Sie zwei der drei angebotenen Druckmöglichkeiten für den Kunden und die Bank in jedem Fall vollständig aus. Dem Kunden muss die vollständige Version der Vertragsunterlagen übergeben werden. Aufgrund gesetzlicher Bestimmungen müssen die Allgemeinen Versicherungsbedingungen entweder mit überreicht oder per Email versendet werden, sowie die vorvertraglichen Vertrags- bzw. Versicherungsunterlagen, wie SECCI, Erläuterungen und ggf. Beratungs-protokolle. Bitte drucken Sie für Ihren Kunden aber immer die "Vertragsunterlagen Kunde/n" aus, um die gesetzlichen Vorgaben zu erfüllen. Auch eine Höchstbetragsbürgschaft wird Ihnen mit entsprechenden Vertragsunterlagen als zusätzliche Druckversion (Bank) hier angeboten. Wünscht der Kunden den vollständigen Ausdruck der Vertragsdokumente, werden die Unterschriftenfelder im Block für E-Mail-Versand durchgestrichen, um einer Unterschrift an der falschen Stelle vorzubeugen.

Für die Bank oder Sie als Händler können Sie die Vertragsunterlagen in der jeweils verkürzt angebotenen Fassung drucken, die Sie für die Abrechnung bei der Santander Consumer Bank (Vertrag Bank) und für Ihre eigenen Unterlagen (Vertrag Händler) verwenden können.. Der jeweils erfolgte Druck wird ebenfalls mit einem grünen Haken dokumentiert. Mit „Schließen/Abbrechen“ schließen Sie das geöffnete Vertragsdruck-Dialogfenster und kehren zu Ihrem Angebot / Anfrage zurück. Mit dem „Deckblatt für den Vertragsversand“ können Sie sich ein bereits mit der richtigen Anschrift versehenes Deckblatt für den Versand der Vertragsunterlagen ausdrucken. Dieses Deckblatt enthält für Sie als zusätzlichen Service eine Checkliste für einen vollständigen Versand der Vertragsunterlagen. Zusätzliche Druck-Formulare, wie Sicherungsschein, eine Bürgschaftserklärung oder Drittbenutzervereinbarung stehen Ihnen ebenfalls zur Verfügung. Auch in diesem Fall sind die gespeicherten Daten des Kunden schon eingefügt.

Das Schufa-Merkblatt und die Schlusserklärung zur RSV sind Bestand des Vertrages, diese Schriftstücke müssen dem Kunden bei Vertragsabschluss ausgehändigt werden. Klicken Sie direkt auf das gewünschte Dokument, um es anzuzeigen und auszudrucken. KOSYFA WEB ONLINE HILFE

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG Unter der Option "Schnelldruck" können Sie Ausdrucke für Ihre Unterlagen abrufen und/oder ein Angebot oder die CO2-Emissionswerte drucken. Außerdem haben Sie hier die Möglichkeit, ein Preisschild für das betreffende Fahrzeug auszudrucken.

Bei einigen Druck-Optionen (z.B. Preisschild) gelangen Sie zunächst auf eine Abfrage-Seite, auf der Sie Angaben zu Format und Layout eingeben oder Daten ergänzen können. Wenn die Ansicht Ihren Wünschen entspricht, starten Sie bitte den Druck. Die Angebotsdaten werden nur dann in den Druckdokumenten ausgegeben, wenn sie vorher vollständig angegeben wurden. Bitte stellen Sie sicher, dass Ihr Drucker reibungslos funktioniert.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG

3.6

Status des Angebots / Antrages / der Finanzierung (Reiter „Status“)

Unter den Reiter "Status" finden Sie alle für Sie interessanten Informationen zu dem Status Ihres Angebotes oder Ihres Antrages. Die für das Angebot / den Antrag zulässigen Aktionen sind als farbige Buttons, unzulässige Aktionen dagegen sind als nicht funktionale, graue Buttons angezeigt. Grundsätzlich finden Sie alle Angebote/Anträge unter „Kundenangebote“ im linken Menü. Ein Angebot ist eine Finanzierung, die Sie noch nicht bei der Santander Consumer Bank eingereicht haben. Es befindet sich immer im Status „In Ihrer Erfassung“ und verfügt noch über keine Antragshistorie. Sie haben die Möglichkeit es zu „Aktualisieren“, zu „Bearbeiten“, zu „Löschen“ bzw. es zu „Kopieren“.

Ein Antrag ist ein Angebot, welches Sie bereits als Finanzierung- oder Konditionsantrag an die Santander Consumer Bank versendet haben. Einen Antrag können Sie nur noch „Bearbeiten“, wenn er zwar von der Santander Consumer Bank genehmigt wurde, Sie aber die Annahme-Erklärung noch nicht geöffnet haben.

Ansonsten sind bei einem Antrag nur noch die Aktionen: „Aktualisieren“ oder „Kopieren“ möglich.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG Außerdem können Sie der Santander Consumer Bank gegenüber einen entsprechenden Kundenrücktrittswunsch als „Storno anzeigen“.

Es sind mehrere Statusmeldungen möglich. Grundsätzlich befindet sich ein Angebot (eine Finanzierung, die Sie noch nicht bei der Santander Consumer Bank eingereicht haben) in dem Status „In Ihrer Erfassung“. Der jeweilige Status informiert Sie über den Stand des Entscheidungsprozeßes. Folgende Status sind hierbei möglich: - In Ihrer Bearbeitung, - In Entscheidung HVC, - Genehmigt, - Schwebend, - Abgelehnt, - Unvollständig in Abrechnung. - Ausgezahlt, - Gekündigt, - Storniert Unter den Aktionsbuttons finden Sie Hinweise von der Santander Consumer Bank zum jeweilig aktuellen Status. Hier im Beispiel werden Sie über fehlenden Unterlagen zu der genehmigten, von Ihnen eingereichte Finanzierung informiert:

Mit Anklicken des Buttons „Vertragsunterlagen versandt“ dokumentieren Sie der Abrechnung den Zeitpunkt des Vertragsunterlagenversandes. Bei einem Antrag erhalten Sie zusätzlich die Möglichkeit sich die „Antragshistorie“ anzusehen.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG Sie erhalten zu jedem angezeigten Status das Änderungsdatum mit Uhrzeit und gegebenenfalls auch mit einer entsprechenden Mitteilung angezeigt:

Mit dem Button „Schließen“ verlassen Sie die Antragshistorie wieder. Sie erhalten über weitere Freitexteingabefelder die Möglichkeit sich das Angebot oder den Antrag auf Wiedervorlage zu legen bzw. sich interne, für Sie wichtige Notizen hier abzulegen. Die daraus resultierenden Wiedervorlagen können Sie sich separat in dem Reiter „WiedervorlageTermine“ unter „Kundenangebote“ aufrufen und bearbeiten.

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG

4

Übersicht „Kundenangebote“ unter Menü „Kundenfinanzierung

Bei einem bestehenden Angebot starten Sie eine Finanzierung mit dem Aufruf der „Kundenangebote“

4.1

Kundenangebote (Reiter „Kundenangebote“)

Ein bereits von Ihnen erstelltes Angebot oder einen bestehenden Antrag finden Sie in der Liste Ihrer Kundenangebote. Hier werden Ihnen auf Anhieb alle Angebote / Anträge der letzten 7 Tage präsentiert:

Neben der Möglichkeit hier seitenweise zu blättern, stehen Ihnen folgende Suchmöglichkeiten zur Verfügung: Als Freitextsuche lässt sich suchen nach: Angebot / Fahrzeug, Kunden- und / oder Verkäufername, daneben gibt es auch den Zeitraum der Erstellung. Darüber hinaus finden Sie Auswahlmöglichkeiten, die Sie bei Ihrer Suche unterstützen, wie: -

Finanzierungsobjekt, unterscheidet zwischen einem Fahrzeug oder einer sonstigen Finanzierung

-

Kundentyp, unterscheidet zwischen Privatkunden und Geschäftskunden

-

Finanzierungsart, unterscheidet zwischen Kredit und Leasing und

-

Status, unterscheidet grundsätzlich den Status „In Ihrer Erfassung“ bei Angeboten und vielen anderen möglichen Status bei Anträgen: In Ihrer Bearbeitung, Genehmigt, Schwebend, Abgelehnt, Ausgezahlt, In Entscheidung HVC, Gekündigt, Storniert und Unvollständig in Abrechnung

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INHALT: KUNDENFINANZIERUNG Angebote befinden sich immer im Status „in Ihrer Erfassung“. Klicken Sie auf eine der Zeileneinträge, um sich ein bestimmtes Angebot / einen bestimmten Antrag anzusehen. Sie erhalten dann erst einmal die Ansicht des Reiters „Status“. Über diesen Reiter „Status“ haben Sie die Möglichkeit die jeweils farbig hinterlegten Buttons zu nutzen, wie „Aktualisieren“, „Bearbeiten“, „Löschen“, „Kopieren“ oder „Storno anzeigen“. Mit „Aktualisieren“ wird der jeweilige Status aktualisiert. Mit „Kopieren“ legen Sie sich eine zweite Vorlage für einen Kredit- oder Leasingantrag an. Mit „Löschen“ wird das Angebot unwiderruflich gelöscht. Wollen Sie beispielsweise ein bereits bestehendes Angebot bearbeiten, dann klicken Sie auf den Button „Bearbeiten“ auf dem Reiter „Status“. Damit bekommen Sie die Gelegenheit alle Daten entsprechend Ihrer Wünsche bzw. der Wünsche Ihres Kunden anzupassen.

4.2

Wiedervorlage-Termine (Reiter „Wiedervorlage-Termine“)

Sie können zu einem von Ihnen erstellen Angebot oder versendeten Antrag in der Kundenfinanzierung auf dem Reiter „Status“ unter „Wiedervorlagen“ einen Termin mit einem Ihnen benannten Grund abspeichern.

in der Reiteransicht „Status“ im Angebot / Antrag

Unter „Wiedervorlage-Termine“ werden Ihnen alle aktuellen Termine aufgelistet angezeigt. Reiteransicht „Wiedervorlage-Termine“ unter Kundenangebote:

Die Wiedervorlage-Termine erscheinen nach der von Ihnen in Ihrem Verkäuferzugang in dem Menü „Verwaltung“ unter „Verkäufer“ eingestellten Zeitangabe. KOSYFA WEB ONLINE HILFE

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INHALTSVERZEICHNIS

5

Händler-Schnellkalkulation unter Menü „Kundenfinanzierung“

Direkt auf der Login-Seite von und in Kosyfa selbst unter dem Hauptmenüpunkt „Kundenfinanzierung“ auf der linken Seite, findet sich die Möglichkeit einer Schnellkalkulation. Die Schnellkalkulation ermöglicht es Ihnen und Ihrem Kunden, sich anhand weniger Angaben einen schnellen Überblick über eine mögliche Finanzierung zu verschaffen. Die Kalkulation kann mit unterschiedlichen oder ohne Ratenschutzversicherung (RSV) durchgeführt werden.

Die Ergebnistabelle der Schnellkalkulation zeigt pro möglicher Laufzeit die Höhe der ersten Rate, die Höhe der Folgeraten und den monatlichen RSV-Anteil (falls RSV aktiviert wurde). Zusätzlich erscheint die Spalte Safe-p.M. (falls Santander Safe aktiviert wurde). Die Bedeutung der einzelnen Eingabefelder der Schnellkalkulation: -

Fahrzeugpreis: Angabe des Fahrzeugpreises

-

Anzahlung: Im Feld „Anzahlung“ kann die vom Kunden geleistete Anzahlung eingegeben werden. Bei Über- oder Unterschreitung der zulässigen Grenzen werden Sie mit der nächsten Berechnung darauf aufmerksam gemacht. Wenn eine Anzahlung von 100 eingegeben wird, wird die Eingabe als Euro-Wert interpretiert, die prozentuale Angabe steht rechts neben dem Feld.

-

Effektivzins: Der zugrunde liegender Effektivzins.

-

RSV: Hier kann eine der RSV (Versicherungsprodukt) aktiviert oder deaktiviert werden.

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INHALTSVERZEICHNIS -

Geburtsjahr: Wenn eine der RSV aktiviert wurde, ist hier die Angabe des Geburtsjahres des Kreditnehmers nötig. Um eine RSV oder RSV mit ALO abzuschließen muss der Kreditnehmer mindestens 18 Jahre alt und darf höchstens 55 Jahre alt sein. Der Tarif RSV ohne ALO kann jedem Darlehensnehmer angeboten werden, der bis 70 Jahre alt ist.

-

Santander Safe: Santander Safe (Versicherungsprodukt) kann aktiviert oder deaktiviert werden.

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INHALTSVERZEICHNIS

6

Einkaufsfinanzierung unter Menü „EK-Finanzierung“

Inhalt: •

Voraussetzungen für die Einstellung von Fahrzeugen über Kosyfa in die EK-Linie



Allgemeine Geschäftsbedingungen der Einkaufskreditlinie



Neue EK-Finanzierung



EK-Bestandsliste



Ablösung einer Einkaufsfinanzierung



Fahrzeugdokument zur vorübergehenden Überlassung anfordern



Fahrzeugfinanzierung im Einkauf gegen Absatz (Netting)

6.1

Voraussetzungen für eine Fahrzeugeinstellung in die Einkaufskreditlinie:

Sofern Sie P@rtnerPlus®-Partner der Santander Consumer Bank sind und Ihnen somit eine Kreditlinie für Einkaufsfinanzierungen zur Verfügung steht, können Sie die Daten zu den Einzelkrediten in KOSYFAWEB als neue Einkaufsfinanzierung erfassen und somit Ihre Bestandsfahrzeuge bei der Santander Consumer Bank finanzieren.

Die KOSYFAWEB-Administratoren Ihres Unternehmens können sowohl einzelne Verkäufer und / oder auch sich selbst gezielt für die Beantragung von Einkaufsfinanzierungen über die Menü-Führung „Verwaltung“ – „Verkäufer“ berechtigen:

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INHALT: EINKAUFSFINANZIERUNG

6.2

Allgemeine Geschäftsbedingungen der Santander Consumer Bank (AGB´s)

Jeder Verkäufer, dem diese Berechtigung vergeben wurde, wird nach der Anmeldung in KOSYFAWEB aufgefordert, die AGB der Santander Consumer Bank zu lesen und diese zu bestätigen:

Klicken Sie hier das unterstrichene Wort „AGB“ im Text an, werden Sie sofort auf die Seite der „AGB´s“ geleitet. Sie können sich hier über die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Santander Consumer Bank AG / Santander Consumer Leasing GmbH, insbesondere auch über die AGB´s für die EK-Finanzierung, aber auch die AGB´s für Finanzierungen und Leasinggeschäfte im Absatzbereich informieren. Wenn Sie bei dem jeweiligen Dokument bis zum Ende gelesen haben, erhalten Sie die Möglichkeit den gelesenen AGB´s zuzustimmen.

Bestätigen Sie die AGB´s der Reihe nach und gehen Sie über den Button „Schließen“, der Ihre Bestätigung in Kosyfa speichert, aus den jeweiligen AGB´s. Es öffnet sich dann sofort die nächste AGB. Nach der Bestätigung erscheint der entsprechende Hinweis auf der Übersichtsseite nicht mehr. Unter "EK-Finanzierung ->AGB" in der Navigationsleiste von KOSYFAWEB haben Sie weiterhin die Möglichkeit, jederzeit die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Santander Consumer Bank einzusehen und auch zu drucken.

Sollten Sie in Ihrer Menüführung den Menüpunkt „Einkaufsfinanzierung“ trotz der Freigabe der EKLinie nicht sehen, wenden Sie sich bitte zur Klärung an den für Sie zuständigen Außendienstmitarbeiter. Bevor Sie Fahrzeuge in Ihre EK-Linie über Kosyfa einstellen können, wird eine von Ihnen unterschriebene Datenschutzerklärung: „Rahmenvereinbarung zum Zugang und zur Nutzung der internetbasierten Kalkulationssoftware Kosyfa-WEB“ benötigt. Bitte wenden Sie sich hierzu an Ihren Außendienstmitarbeiter.

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INHALT: EINKAUFSFINANZIERUNG

6.3

Neue Einkaufsfinanzierung

Die Beantragung einer neuen Einkaufsfinanzierung können Sie über "EK-Finanzierung -> Neue Finanzierung" in der Navigationsleiste starten. Der Vorgang besteht aus drei Schritten, die in den folgenden Reitern durchlaufen werden:

Reiter "Fahrzeug": Fahrzeugauswahl. Es gibt drei Möglichkeiten, ein Fahrzeug für die Einkaufsfinanzierung auszuwählen bzw. zu definieren: 

Suche über Schwacke – Code,



Suche über HSN / TSN und



Suche über Hersteller und Modell

Die schnellste und genaueste Methode ist die Suche über die Eingabe des Schwacke – Codes.

1. Geben Sie zunächst den Schwacke – Code ein. 2. Klicken auf den Suchen – Button neben dem Eingabefeld. 3. Wählen Sie das korrekte Fahrzeug entsprechend der HSN - und TSN – Angaben aus dem Fahrzeugdokument. 4. Beachten Sie dabei den gewünschten Fahrzeugtyp (Neu-, Vorführ-, Gebrauchtfahrzeug), den Sie finanzieren wollen.

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INHALT: EINKAUFSFINANZIERUNG Die mit der Santander Consumer Bank vereinbarte Sondernutzung als mobiles Fahrzeug (P@rtnerPlus® - Mobile) finden Sie auf der Folgeseite. Die Suche über HSN und TSN aus dem Fahrzeugdokument des Fahrzeuges liefert ebenfalls ein genaues und schnelles Ergebnis.

5. Geben Sie HSN (Herstellerschlüsselnummer) und TSN (Typschlüsselnummer) aus dem Fahrzeugdokument in die oben rechts angeordneten Felder ein. 6. Schränken Sie die Anzahl der auswählbaren Fahrzeuge über das Feld Modellsuche oder die anderen Felder (Produktionsstart, - ende, Leistung u. a.) ein 7. Klicken Sie auf den Suchen – Button, um die Auswahlliste zu erzeugen. Sollten zu viele Fahrzeuge angezeigt werden, können Sie jederzeit in dem Feld Modellsuche weitere einschränkende Kriterien angeben. Danach Klicken Sie erneut auf den Suchen – Button. 8. Beachten Sie bei der Fahrzeugauswahl den Fahrzeugtyp (Neu -, Vorführ -, Gebrauchtfahrzeug), den Sie finanzieren wollen. Die mit der Santander Consumer Bank vereinbarte Sondernutzung als mobiles Fahrzeug (P@rtnerPlus® - Mobile) finden Sie auf der Folgeseite. Als dritte Möglichkeit steht Ihnen die Suche über Hersteller, Grundmodell / Typ in Verbindung mit den weiteren Suchkriterien wie Modellsuche, Produktionszeitraum und Leistung zur Verfügung. KOSYFA WEB ONLINE HILFE

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INHALT: EINKAUFSFINANZIERUNG

1. Wählen Sie den Fahrzeugtyp (Neu -, Vorführ -, Gebrauchtfahrzeug), den Sie finanzieren wollen. 2. a) Selektieren Sie den Hersteller des Fahrzeugs aus der Combobox „Hersteller“. b) Entscheiden Sie sich für den Typ bzw. das Grundmodell aus der Combobox „Typ“. 3. Schränken Sie die Anzahl der auswählbaren Fahrzeuge durch geschickte Nutzung weiterer Kriterien (Produktionsstart, -ende, Leistung u.a.) und insbesondere der Modellsuche ein. 4. Durch Klicken auf den Suchen – Button wird die Auswahlliste generiert. Sollten zu viele Fahrzeuge angezeigt werden, können Sie jederzeit in dem Feld Modellsuche weitere einschränkende Kriterien angeben. Danach Klicken Sie erneut auf den Suchen – Button. 5. Beachten Sie bei der Auswahl des Fahrzeugs, dass HSN (Herstellerschlüsselnummer) und TSN (Typschlüsselnummer) aus der Liste möglichst mit den Angaben im Fahrzeugdokument übereinstimmen. Sollten Sie schon zu einem früheren Zeitpunkt Fahrzeugdaten erfasst haben (z.B. für ein Kundenangebot), können auch diese Daten in den Bereich Einkaufsfinanzierung übernommen werden. Klicken Sie hierzu auf den Button „Suche aus dem Bestand“ und dann in der Ihnen gezeigten Ergebnisliste auf das betreffende Fahrzeug. Auf der nun gezeigten Seite „Fahrzeug bearbeiten“ klicken Sie auf den Button „EK“. Die Daten werden in der „Fahrzeug - Auswahl“ zur EK-Finanzierung angezeigt und können hier weiter bearbeitet werden. Hinweis: Bitte verwenden Sie die Fahrzeugspezifikation über „freie Eingabe“ nur in Ausnahmefällen. „Freie Eingaben“ komplizieren die Antragsbearbeitung und führen zu Verzögerungen bei der Aktivierung der Finanzierung und damit der Auszahlung von Finanzierungsbeträgen. KOSYFA WEB ONLINE HILFE

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INHALT: EINKAUFSFINANZIERUNG Die mit der Santander Consumer Bank vereinbarte Sondernutzung als mobiles Fahrzeug (P@rtnerPlus® - Mobile) finden Sie auf hier abgebildeten Fahrzeugdetailmaske. Fahrzeugdetailmaske: Nach der Auswahl eines Fahrzeuges aus der Ergebnisliste öffnet sich eine neue Seite. Hier werden bestimmte Eingabefelder je nach Fahrzeugtyp (Neu -, Vorführ- oder Gebrauchtfahrzeug) angezeigt, die von Ihnen noch gefüllt werden müssen. Auf dieser Seite kann die mit der Santander Consumer Bank vereinbarte Sondernutzung als „mobiles Fahrzeug“ gewählt werden. Außerdem können Sie die Spezifikation bzgl. Re-Import Fahrzeugen aktivieren. Über den Button „zurück zur Fahrzeugsuche“ gelangen Sie zurück zum Suchformular. In diesem Formular ist das zuvor ausgewählte Fahrzeug in der Ergebnisliste farblich gekennzeichnet. Sie können Ihre Auswahl aber auch korrigieren und ein anderes Fahrzeug aus der Liste selektieren.

Reiter "Ausstattung": Definition der Ausstattungsmerkmale Hier wird die vorhandene Serienausstattung des Fahrzeuges bereits angezeigt, wenn die Erfassung durch Eingabe von HSN und TSN auf den Reiter „Fahrzeug“ erfolgt ist. Falls die Erfassung anders vorgenommen wurde, muss hier die Serienausstattung einzeln manuell ausgewählt werden. Darüber hinaus eventuell vorhandene Sonderausstattung kann unter „Gruppe“ und „Sonderausstattung“ angeklickt, oder auch als Fließtext zur näheren Beschreibung im Feld „Zusätzliche Beschreibung“ eingegeben werden.

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INHALT: EINKAUFSFINANZIERUNG Reiter "EK-Antrag": Bitte füllen Sie die Felder korrekt aus, wählen eine „EK-Linie“ aus und klicken Sie anschließend auf den Button oben rechts ->“EK“.

Hinweis: Bei Vorführfahrzeugen wird kein Abmeldedatum und bei Neufahrzeugen kein Zulassungsdatum eingetragen. Auf der Folgeseite müssen Sie dann auf den Button "OK" klicken. Damit bestätigen Sie die Richtigkeit und Vollständigkeit aller Ihrer Angaben, stellen den Kreditantrag zur Finanzierung des Fahrzeuges in Ihrer Einkaufskreditlinie und übereignen das Fahrzeug der Santander Consumer Bank zur Sicherung unserer Forderungen.

Nach erfolgreichem Datenversand werden die von Ihnen übermittelten Daten geprüft. Über den weiteren Bearbeitungsstand erhalten Sie eine gesonderte Faxmitteilung. Die Annahme des Finanzierungsantrages können Sie aber auch in der EK – Bestandliste erkennen. Bei einer Genehmigung des Finanzierungsantrages oder einer gleichzeitigen Aktivierung der Finanzierung erscheint das Fahrzeug in der EK – Bestandsliste mit dem entsprechenden Status.

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INHALT: EINKAUFSFINANZIERUNG

6.4

EK-Bestandsliste

Hier sind alle Fahrzeuge aufgelistet, die in Ihren Einkaufskreditlinien bei der Santander Consumer Bank finanziert sind bzw. zu denen eine Finanzierungszusage besteht. Bitte beachten Sie, dass diese Liste nur eingesehen werden kann, wenn uns die von Ihnen unterschriebene Datenschutzerklärung: "Rahmenvereinbarung zum Zugang und zur Nutzung der internetbasierten Kalkulationssoftware KosyfaWeb" vorliegt. Folgende Informationen sind in der Bestandsliste (ggf. über die horizontale Scrollleiste unten) ersichtlich: Finanzierungsnummer, Fahrgestellnummer, Modell (Modell aus KOSYFA oder aus den Daten der Kooperation), Produkt (P@rtnerPlus®, andere Linien wie z. B. BCA, KMD, MAZ), Fahrzeugtyp (Neu-, Vorführ-, Miet-, Gebrauchtfahrzeug), HSN und TSN, Lagerbuch-Nr. aus Ihrer KOSYFA Eingabe bzw. Rechnungs-Nr. aus den Einstellungen der Kooperation, Antragsdatum, Status der Finanzierung sowie Status des Fahrzeugdokumentes (unbekannt, SCB, angefordert, ausgelagert). Mit dem Scrollbalken auf der Seite unten können Sie sich alle Spalteneinträge ansehen. Die Liste der angezeigten Fahrzeugfinanzierungen kann über verschiedene Such – und Filterkriterien eingeschränkt werden. Mit den Kriterien Fahrgestellnummer oder Rechnungs - / Lagerbuch - Nr. sollte sich eine eindeutige Anzeige ergeben. Eine Sortierung - sowohl absteigend als auch aufsteigend - kann durch Klick auf die Spaltenüberschriften angefordert werden. Zum Ausdruck der EK - Bestandsliste verwenden Sie den Link „Drucken“ oben links.

Aus der Bestandsliste heraus können Sie durch Anklicken der Fahrgestellnummer die Finanzierung ablösen bzw. das Fahrzeugdokument temporär abfordern. Im Rahmen der temporären Abforderung können Sie auch eine Verrechnung der Einkaufsfinanzierung mit einem Endkundengeschäft „Netting“ (Finanzierung, Leasing) beauftragen. KOSYFA WEB ONLINE HILFE

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INHALT: EINKAUFSFINANZIERUNG

6.5

Ablösung einer Einkaufsfinanzierung Hinweis: Sie können in der neuen KOSYFA – Version alle für Sie im Einkauf finanzierten Fahrzeuge ablösen. Das betrifft insbesondere die Finanzierungen der Kooperationen. Eine Faxanforderung ist nur noch bei Störungen in KOSYFA bzw. in besonderen Fällen notwendig. Die Bearbeitung der Ablösung aus KOSYFA erfolgt wesentlich schneller und sicherer. Beachten Sie bitte, dass dieser Service nur bis ca. 19:00 Uhr zur Verfügung steht und eine Auslagerung taggleich auch weiterhin nur während der Ihnen bekannten Eingangszeiten erfolgt.

Nach Auswahl des betreffenden Fahrzeuges in der Navigationsleiste unter "EK-Finanzierung" / "EKBestandsliste" nutzen Sie hierfür den Button "EK ablösen":

Auf der Folgeseite werden rechts oben noch einmal die Fahrzeugdaten zu Ihrer Kontrolle angezeigt.

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INHALT: EINKAUFSFINANZIERUNG Führen Sie folgende Schritte durch: 1. Wählen Sie die Option Händler oder STVA. 2. Kontrollieren Sie die Versandanschrift bzw. überschreiben Sie die initialisierte mit der von Ihnen gewünschten Anschrift. 3. Selektieren Sie die gewünschte Zustellung in der ComboBox „Versandart“. 4. Schließen Sie den Vorgang mit einem Klick auf OK ab. Über den Eingang der Anforderung bzw. die tatsächliche Auslagerung des Dokumentes werden Sie in der Regel über ein Fax informiert. Ist die Ablösung durchgeführt worden, ist das Fahrzeug in der EK – Bestandsliste nicht mehr ersichtlich.

6.6

Fahrzeugdokument zur vorübergehenden Überlassung anfordern Hinweis: Sie können in der neuen KOSYFA – Version alle Fahrzeugdokumente der für Sie im Einkauf finanzierten Fahrzeuge anfordern. Das betrifft insbesondere die Fahrzeuge der Kooperationen. Eine Faxanforderung ist nur noch bei Störungen in KOSYFA bzw. besonderen Fällen notwendig. Die Bearbeitung der Anforderungen aus KOSYFA erfolgt wesentlich schneller und sicherer. Beachten Sie bitte, dass der Service nur bis ca. 19:00 Uhr zur Verfügung steht und eine Auslagerung taggleich auch weiterhin nur während der Ihnen bekannten Eingangszeiten erfolgt.

Wird das Fahrzeugdokument nur vorübergehend von Ihnen benötigt, wählen Sie wie unter "Ablösung einer Einkaufsfinanzierung" beschrieben zunächst das betreffende Fahrzeug aus und verwenden Sie auf der Folgeseite den Button "Dokument anfordern".

Bitte kontrollieren Sie zunächst rechts oben, ob es sich um das gewünschte Fahrzeug handelt.

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INHALT: EINKAUFSFINANZIERUNG

Führen Sie folgende Schritte durch: 1. Wählen Sie die Option Händler oder STVA. Auslagerungen an das STVA belasten nicht Ihr Kontingent an Fahrzeugdokumenten, die Ihnen temporär überlassen werden. 2. Kontrollieren Sie die Versandanschrift bzw. überschreiben Sie die initialisierte mit der von Ihnen gewünschten Anschrift. 3. Wählen Sie ein STVA aus der „Suchergebnis“ - Liste bzw. aus Ihren STVA – Favoriten aus. Zum Suchen von STVA’s verwenden Sie das Feld Stadt/PLZ und den Button mit der Lupe. Sie sollten nur StVA’s als Favorit hinterlegen, die Sie auch häufiger verwenden. 4. Selektieren Sie die gewünschte Zustellung in der ComboBox „Versandart“. 5. Geben Sie den Anforderungsgrund an. 6. Schließen Sie den Vorgang mit einem Klick auf OK ab. Über den Eingang der Anforderung bzw. die tatsächliche Auslagerung des Dokumentes werden Sie in der Regel über ein Fax informiert. Der Bearbeitungsstatus für das Fahrzeug ist aber auch in der EK – Bestandsliste ersichtlich.

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INHALT: EINKAUFSFINANZIERUNG

6.7

Fahrzeugdokument zur vorübergehenden Überlassung (Netting) anfordern

Netting ist die gegenseitige Verrechnung von Einkaufs- und Absatzfinanzierung/Leasing eines Fahrzeuges. Dieses innovative Produkt optimiert Ihre Zahlungsströme vollautomatisch und erhöht so Ihre Liquidität. Sie können das jeweilig genehmigte Endkundenabsatzfinanzierungs-/Leasinggeschäft bei Abforderung des einkaufsfinanzierten Fahrzeuges wahlweise direkt miteinander verrechnen lassen und nur der Differenzbetrag wird Ihnen gutgeschrieben oder belastet. Netting ist ein besonderer Abforderungsgrund bei der Dokumentenanforderung zur vorübergehenden Überlassung:

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INHALTSVERZEICHNIS

7

Versicherung - KFZ

Auf der linken Seite in der Menüführung unter „Verwaltung“ erhalten Sie über den Menüpunkt „Versicherung“ – „KFZ“ die Möglichkeit Ihrem Kunden eine von der Finanzierung unabhängige KFZVersicherung anzubieten:

Unter oder links im Menü unter „Hilfe“ wird Ihnen hier eine separate Möglichkeit angeboten, sich über die Einzelheiten der sich Ihnen hier bietenden Möglichkeiten zu informieren.

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INHALTSVERZEICHNIS

8

Nachrichten

Direkt auf der Login-Seite von und in Kosyfa selbst unter dem Hauptmenüpunkt „Kundenfinanzierung“ auf der linken Seite, finden Sie unter Nachrichten interessante Neuigkeiten. Diese Mitteilungen informieren Sie über aktuelle Konditionen, über den Handel betreffende, neue gesetzliche Gegebenheiten, über für den Handel optimierte oder neu geschaffene Möglichkeiten in der aktuellen Kosyfa-Version und beantworten Ihnen Fragen zu aktuellen Themen. Diese Mitteilungen sind nach Aktualität sortiert. Das vorangestellte Icon „Briefumschlag“ ist solange geschlossen, bis Sie die Nachricht geöffnet haben. Sie öffnen sie, in dem Sie die jeweilige Betreffzeile (Link) anklicken. Im Anschluss öffnet sich sofort das anhängige PDF-Dokument in einem separaten Browserfenster.

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INHALTSVERZEICHNIS

9

Datenbestand /-verwaltung unter Menü „Verwaltung“

Inhalt: •



• •



9.1

Kundendaten verwalten  Kundenliste  Kunden suchen  Kunden bearbeiten  Angebot für Kunden  Kunden löschen Fahrzeuge  Fahrzeugliste  Fahrzeug suchen  Fahrzeug anbieten  Fahrzeug bearbeiten Extras Händlerservice  Fahrzeugbrief anfordern  Ablösesumme anfragen  Vollmacht Verkäufer  Verkäuferliste  Verkäufer löschen  Verkäufer bearbeiten  Administratoren verwalten

Kundendaten verwalten:

Unter der Auswahl Verwaltung / Kunden haben Sie die Möglichkeit, Ihre Kundendaten zu erfassen, zu suchen und zu verwalten. Im Untermenü werden die Links "Neuer Privatkunde" und "Neuer Gewerbekunde" angeboten. Hier können Sie neue Kunden erfassen, die Ihnen später - z.B. beim Finanzierungsprozess - immer wieder zur Verfügung stehen. Durch „Drucken“ wird Ihnen die Möglichkeit geboten eine Kundenliste auszudrucken.

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INHALT VERWALTUNG

9.1.1 Kundenliste Ihre Kunden werden beim Aufruf der Kundenverwaltung in einer Liste angezeigt. KOSYFAWEB unterscheidet die Kundenarten "Privatkunde" und "Gewerbekunde", die durch das entsprechende Symbol rechts neben dem Namen gekennzeichnet werden. Mit einem Klick auf die Überschrift "Name" können Sie die Liste aufsteigend oder absteigend sortieren lassen.

9.1.2 Kundendaten suchen Für die Datenbanksuche nach allen gespeicherten Kunden stehen Ihnen die Suchfunktionen oberhalb der Kundenliste zur Verfügung. Nach Eingabe eines Anfangsbuchstabens mit * wird mit dem Button "Suchen“ z. B. S* eine Namensliste angezeigt, die mit Namen S beginnen. Für *S* werden alle Namen angezeigt, die ein S im ihren Namen haben. Durch einen Doppelklick auf den gesuchten Namen werden die Daten des Kunden automatisch eingefügt. Werden keine Suchwerte angegeben, werden nach Ausführen der Suche alle Kunden Ihres Bestands angezeigt. Bei mehr als 50 gefundenen Kunden, werden die Einträge auf mehrere Seiten verteilt. Sie können in den Ergebnisseiten vorwärts und rückwärts blättern.

9.1.3 Kundendaten bearbeiten (ändern/anlegen) Im Untermenü der Kundenverwaltung stehen die Links "Neuer Privatkunde" und "Neuer Gewerbekunde" zur Verfügung, über die neue Kunden erfasst werden können. Die zur Kundenart passende Erfassungsmaske erscheint. Mit Klick auf den Namen eines Kunden wieder zur Bearbeitung geöffnet wird.

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INHALT VERWALTUNG

9.1.4 Angebot für Kunden Durch Klick auf den Eintrag "Neu" links neben der Spalte "Angebot" wird für den Kunden ein neues Angebot erstellt. Ein neues Angebot für diesen Kunden wird eröffnet (zu sehen durch Auswahl des Reiters „Objekt“). In der letzten Spalte der Kundenliste ist zu jedem Kunden das zuletzt bearbeitete Angebot angezeigt. Durch Klick auf diese Angabe wird das Angebot direkt zur Bearbeitung geöffnet.

9.1.5 Kundendaten löschen Wenn Sie aus der Kundenliste einen oder mehrerer Kunden Löschen möchten, markieren Sie das/die Kästchen links neben dem Namen und drücken Sie dann den "Löschen"-Button. Zur Sicherheit erfolgt eine Abfrage.

Bei Bestätigen der Abfrage mit Ja werden die ausgewählten Kunden unwiderruflich inklusive der zugehörigen Angebote gelöscht.

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INHALT VERWALTUNG

9.2

Fahrzeugdaten verwalten

Die Daten aller Fahrzeuge können entweder in der Fahrzeugverwaltung von Ihnen angelegt oder im Rahmen eines Kundenangebots von KOSYFAWEB in der Fahrzeugverwaltung gespeichert werden. Die Fahrzeugverwaltung öffnen Sie durch Klick auf "Verwaltung -> Fahrzeuge" in der Navigationsleiste am linken Bildschirmrand von KOSYFAWEB. Die dort erfassten Fahrzeuge werden beim Aufruf der Fahrzeugverwaltung als Liste angezeigt. Über der Liste wird angezeigt, wie viele Fahrzeuge sich in der Liste befinden, auf wie viele Seiten die Liste aufgeteilt ist und auf welcher der Seiten Sie sich aktuell befinden (z.B. "30 Fahrzeuge, Seite 1 von 2"). Durch den Klick auf den Link „Drucken“ erhalten Sie die Möglichkeit anhand bestimmter Kriterien eine Fahrzeugliste auszudrucken. Über den Link „Fahrzeugbrief-Anforderung“ gelangen Sie direkt in die Verwaltung des Händlerservices, um einen Fahrzeugbrief anfordern zu können.

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INHALT VERWALTUNG

9.2.1 Fahrzeugliste Die Fahrzeuge aus Ihrem Bestand werden beim Aufruf der Fahrzeugverwaltung als Liste angezeigt. Mit einem Klick auf die Überschriften „Hersteller“, „Fahrzeugtyp“, „Typ“, „Modell“, "EZ" (= Erstzulassung), „Lagerbuchnr.“, "Preis" oder "km" können Sie die Liste aufsteigend oder absteigend sortieren lassen. Mit einem Klick auf einen der Zeileneinträge, wie Hersteller, Fahrzeugtyp, Typ oder Modell des gewünschten Fahrzeuges, wird das ausgewählte Fahrzeug zur Bearbeitung geöffnet. Zu jedem aufgelisteten Fahrzeug wird in der Spalte "Status" angezeigt, ob sich das Fahrzeug in einer Einkaufsfinanzierung befindet oder ob es in einem oder mehreren Angeboten einem Kunden angeboten wurde. Mit Klick auf eines der entsprechenden Symbole in der Spalte "Status" werden Sie direkt zur entsprechenden Sicht auf das Fahrzeug weitergeleitet.

9.2.2 Fahrzeuge suchen Für die Datenbanksuche in allen gespeicherten Fahrzeugen steht Ihnen die Suchfunktion oberhalb der Fahrzeugliste zur Verfügung. Die Suche wird durch Klicken auf dem Button „Suchen“ gestartet. Durch die Filteroption "Suchen in" kann die Menge der durchsuchten Fahrzeuge auf solche beschränkt werden, die sich in einer Einkaufsfinanzierung befinden (Auswahl "Einkaufsfinanzierung") angeboten sind. Durch Auswahl von "Bestand" werden alle Fahrzeuge durchsucht, die Sie in KOSYFAWEB angelegt haben. Werden keine Suchwerte angegeben, werden nach Ausführen der Suche alle Fahrzeuge Ihres Bestands angezeigt. Bei mehr als 50 (Standardeinstellung) gefundenen Fahrzeugen, werden die Einträge auf mehrere Seiten verteilt. Sie können in den Ergebnisseiten vorwärts und rückwärts blättern.

9.2.3 Fahrzeug anbieten Durch Klick auf den Eintrag "neu“ in der Zeile des gewünschten Objektes in der Fahrzeugliste kann für ein Fahrzeug eine neue Angebotserstellung begonnen werden. Ein neues Angebot wird geöffnet, dem das ausgewählte Fahrzeug zugrunde liegt.

9.2.4 Fahrzeuge bearbeiten Um ein existierendes Fahrzeug zu bearbeiten, müssen Sie es mit einem Klick aus der Fahrzeugliste öffnen. Um ein neues Fahrzeug anzulegen, klicken Sie in der Fahrzeugverwaltung auf den Link "Fahrzeug neu anlegen".

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INHALT VERWALTUNG Für die Bearbeitung eines Fahrzeugs stehen Ihnen die Funktionen des Funktionsmenüs zur Verfügung:

(1) "Neu": Anlage eines neuen Fahrzeugs starten (die Bearbeitung des aktuellen Fahrzeugs wird beendet). (2) "Speichern": Speichern der Daten des bearbeiteten Fahrzeugs. (3) "Kopieren": Es wird ein neues Fahrzeug als Kopie des aktuellen angelegt (dabei werden keine Informationen zum Status des Fahrzeug in der Einkaufsfinanzierung kopiert). (4) "Löschen": Das aktuell geöffnete Fahrzeug wird gelöscht. Es ist auch möglich ein Fahrzeug zu löschen, wenn es sich noch in der Einkaufsfinanzierung befindet. Beide Bestände werden unabhängig voneinander geführt. (5) "EK-Finanzierung": Über einen Klick auf dieses Icon wird das Fahrzeug sofort in einem neuen Vorgang "Einkaufsfinanzierung" geöffnet. Diese Funktion steht nur zur Verfügung, wenn das Fahrzeug nicht als verkauft markiert wurde, und wenn Ihnen die Möglichkeit zur Einkaufsfinanzierung grundsätzlich zur Verfügung steht. (6) "Verkauft-Status setzen / Verkauft-Status zurücksetzen": Hier haben Sie die Möglichkeit (für sich und Ihre Kollegen/Kolleginnen) zu vermerken, dass das Fahrzeug verkauft ist, bzw. diese Information wieder zurückzunehmen. Diese Information wird an einigen anderen Stellen von KOSYFAWEB verwendet, um Ihnen Zusammenhänge rund um das Fahrzeug deutlich zu machen und Ihnen die Arbeit mit dem Programm zu erleichtern. Zum Beispiel werden Sie bei der Angebotserstellung für einen Kunden deutlich darauf hingewiesen, dass das zugrunde liegende Fahrzeug bereits als verkauft gemeldet wurde (von Ihnen oder einem Ihrer Kollegen/Kolleginnen). Es ist auch möglich ein Fahrzeug als verkauft zu markieren, auch wenn es sich noch in einer Einkaufsfinanzierung befindet. Beide Bestände werden unabhängig voneinander geführt.

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INHALT VERWALTUNG Die Eingabe der Fahrzeugdaten ist auf fünf Reiter verteilt:

Reiter "Modell": Hier können Sie das Fahrzeug entweder durch Listen-Auswahl oder durch Eingabe von HSN und TSN bestimmen. Zudem besteht die Möglichkeit durch die Buttons „Meine“ und „Alle“ auf bestimmte oder alle Hersteller einzuschränken bzw. auszuweiten. Bei der Liste „Modell“ können Sie die gefundenen Fahrzeugmodelle filtern, indem Sie im Feld "Modellfilter" einen Suchbegriff angeben. Dies ist besonders hilfreich um bei einer sehr großen Anzahl von Fahrzeugmodellen das gesuchte Modell aufzufinden. Es werden alle Modelle aufgeführt, in denen der Suchbegriff aus dem Feld "Modellfilter" vorkommt. Außerdem wählen Sie auf dieser Seite die Karosserieform des Fahrzeugs aus, und geben an ob es sich um ein Reimport-Fahrzeug handelt. Reiter „Daten“: Auf diesen Reiter können Sie folgende Angaben zum Fahrzeug machen: * Identität des Fahrzeugs (Fahrgestellnummer, Fahrzeugbrief-Nr. und Lagerbuchnr) * Angaben zum Preis des Fahrzeugs (Einkaufspreis (Brutto)) * Daten und Termine (Herstellungsdatum, Erstzulassung, Letzte Abmeldung, Eingegangen am) * Anzahl der Vorbesitzer lt. Fahrzeugbrief * Sonstige Angaben (Mehrwertsteuer ausweisbar)

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INHALT VERWALTUNG

In dem Reiter „Modell“ bereits eingegebene Daten wie Erstzulassung werden in dem Reiter „Daten“ übernommen. In diesem Reiter können die übernommenen Angaben überschrieben werden. Diese Veränderung wird in dem Reiter „Modell“ in der Erstzulassung übernommen. Reiter "Ausstattung": Auf diesen Reiter können Sie die Ausstattungsmerkmale zum Fahrzeug angeben. Bei den Ausstattungsmerkmalen eines Fahrzeugs wird unterschieden in Serienausstattung, Sonderausstattung und eigenem Zubehör (das Sie in der Extrasverwaltung für Ihr Unternehmen selbst pflegen können). Beim Öffnen des Reiters hat KosyfaWeb bereits die Serienausstattung des Fahrzeugs ermittelt, die standardmäßig dem ausgewählten Fahrzeugmodell zugeordnet sind. Dementsprechend sind im Bereich „Gewählte Ausstattung“ alle Serienausstattungen zum Fahrzeug angewählt. Im Bereich „Gewählte Ausstattung“ zeigt der farbige Punkt welche Ausstattung ausgewählt wurde. • • •

hellblauen Punkt > Serienausstattung grünen Punkt > Sonderausstattung gelben Punkt > Eigenes Zubehör

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INHALT VERWALTUNG

Innerhalb der Gruppe "Sonderausstattung" und "eigenes Zubehör" können weitere Ausstattungsmerkmale zum Fahrzeug angegeben werden. Je nach Auswahl von Sonderausstattung oder eigenem Zubehör wird im Bereich „Name und Art“ die möglichen Extras angezeigt. Mit einem Klick auf das gewünschte Extra wird es ausgewählt. Die Bestätigung findet sich im Eingabebereich und wird durch den Klick auf den Button „Hinzufügen“ durchgeführt. Das hinzugefügte Extra findet sich im Bereich „Gewählte Ausstattung“ wieder. Die ausgewählten Merkmale aus „Sonderausstattung“ und "eigenes Zubehör" werden nach Auswahl des gewünschten Extras oben rechts in der Seite aufgelistet und können hier angepasst werden. In die Zeile im Bereich „Gewählte Ausstattung“ das zu entfernende Extra einmal anklicken, dann auf den Button „Entfernen“ klicken. Dadurch haben Sie das Extra entfernt. Im Bereich "Zusätzliche Beschreibung" können weitere Angaben zum Fahrzeug hinterlegt werden. Reiter "Kosten": Auf diesen Reiter können Sie eine Kostenkalkulation für das Fahrzeug durchführen. Als Ergebnis erhalten Sie eine Aussage, bis wann das Fahrzeug auf Basis der angegeben Daten verkauft sein sollte.

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INHALT VERWALTUNG

Reiter "Erweitert": Von hier aus kann mit "Neues Angebot" mit dem Fahrzeug die Erstellung eines neuen Kundenangebots gestartet werden.

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INHALT VERWALTUNG

9.3

Verwaltung von Extras (Zubehör)

Die Extrasverwaltung bietet die Möglichkeit, eigene Extras (Zubehör), organisiert in Gruppen, zu verwalten. Die Extras gehören zum Händler. Es gibt keine Extras für einzelne Verkäufer. Die Funktionen umfassen das Anlegen, Umbenennen und Löschen von Gruppen, sowie das Anlegen, Ändern und Löschen von Extras. Gruppen Ein Extra gehört immer zu einer übergeordneten Gruppe. Es können beliebige Gruppen angelegt oder gelöscht werden. Ein Gruppenname muss eindeutig sein und darf maximal 24 Zeichen lang sein. Gruppen können keine weiteren Gruppen beinhalten. Extras Innerhalb der Gruppen befinden sich die Extras. Sie zeichnen sich durch Gruppenzugehörigkeit, Namen, Preis und Art aus. Der Name muss innerhalb einer Gruppe eindeutig sein und darf maximal 25 Stellen lang sein. Der Preis ist der Bruttopreis des Extras. Die Art kann "ab Werk" oder "sonstiges" sein und dient der einfacheren Verwaltung der Extras. Auswahl von Gruppen und Extras Auf der linken Seite des Bildschirms werden je nach Auswahl der Gruppen die Extras in einer Liste angezeigt. Wenn eine Gruppe über keine Extras verfügt, wird eine leere Liste angezeigt.

Anklicken einzelner Gruppen oder Extras selektiert diese und zeigt sie auf der rechten Seite des Bildschirms an. Um ein Extra anwählen zu können, muss zuerst die richtige Gruppe ausgewählt werden. Dort werden dann Änderungen an ihnen vorgenommen oder das Löschen durchgeführt. Neuanlage bzw. Durchführen von Änderungen Die Durchführung von Änderungen wird über die angezeigten Buttons durchgeführt: KOSYFA WEB ONLINE HILFE

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INHALT VERWALTUNG Anlegen einer neuen Gruppe: Auf den Button „Neue Gruppe“ klicken, dann geben Sie in das Feld „Gruppe bearbeiten“ den gewünschten Namen ein und den Button „Speichern“ klicken. Anlegen eines neuen Extras: Ein Klick auf den Button „Neues Zubehör“ öffnet den Bereich“ Zubehör bearbeiten“. Die Pflichtfelder sind auszufüllen und die Eingaben werden mit dem Button“ Speichern“ abgesichert. Speichern von Änderungen Mit dem Button „Speichern“ werden Änderungen in den Gruppen oder Extras gespeichert. Löschen von Gruppen oder Zubehör Es wird jeweils ein entsprechender Button für „Gruppe löschen“ oder „Zubehör löschen“ angeboten. Vor dem Löschvorgang wird eine Sicherheitsabfrage durchgeführt. Extras in zu löschenden Gruppen werden mit der Gruppe gelöscht. Eine Löschung kann nicht widerrufen werden.

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INHALT VERWALTUNG

9.4

Händlerservice

Der Servicebereich ermöglicht es Ihnen, bestimmte kundenbezogene Anfragen online zu stellen.

9.4.1 Fahrzeugbrief anfordern Sie können den Fahrzeugbrief eines Kunden anfordern. Dazu brauchen Sie die zugehörige Finanzierungsnummer, das Kennzeichen des Fahrzeugs und den Kundennamen. Zusätzlich müssen Sie den Grund für diese Fahrzeugbrief-Anforderung benennen sowie den Empfänger der Dokumente (z.B. Straßenverkehrsamt oder Autohaus).

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INHALT VERWALTUNG

9.4.2 Ablösesumme anfragen Zum Anfordern der Ablösesumme benötigen Sie die Finanzierungsnummer des Vertrages und das dazugehörige Kennzeichen.

Wenn es kein zum Vertrag gehörendes Kennzeichen (z.B. Roller oder Zubehörkredit) gibt, muss das entsprechende Feld leer bleiben. Sie können immer nur jeweils die Ablösesumme eines Vertrages ermitteln. Sollte der Kunde weitere laufende Verträge bei der Santander Consumer Bank haben, wird Ihnen dieses mit der Ablösesumme zusammen mitgeteilt. Beachten Sie bitte, dass Sie, sollte der Vertrag im Anschluss nicht zustande kommen, für die Abfrage eine Vollmacht benötigen. Beim Abschluss eines Vertrages ist diese Vollmacht enthalten, muss also dann nicht separat ausgeführt werden.

9.4.3 Vollmacht Um die Abfrage der Kundendaten zu legitimieren, benötigen Sie eine vom Kunden unterschriebene Vollmacht, die Sie zur Abfrage dieser Daten berechtigt und die Santander Consumer Bank diesbezüglich vom Bankgeheimnis befreit. Mit einem Klick auf den Link „Vollmacht“ können Sie die Vollmacht ausdrucken.

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INHALT VERWALTUNG

9.5

Verkäuferdaten verwalten

Hier haben Sie die Möglichkeit, die in Ihrem KosyfaWEB arbeitenden Verkäufer anzuzeigen, anzulegen, zu ändern oder zu löschen. Der Einstieg in die Verkäuferverwaltung erfolgt über die Verkäuferliste.

9.5.1 Verkäuferliste Ihre Verkäufer werden beim Aufruf der Verkäuferverwaltung als Liste angezeigt. Mit einem Klick auf die Überschriften "Name" oder "Login-Name" kann die Liste aufsteigend oder absteigend sortiert werden. Verkäufer mit besonderen Rechten (Ihre Administratoren) sind daran zu erkennen, dass sie nicht gelöscht werden können.

9.5.2 Verkäufer löschen Wenn Sie aus der Verkäuferliste einen oder mehrere Verkäufer löschen möchten, markieren Sie das/die Kästchen links neben dem Verkäufereintrag und drücken Sie dann den "Löschen"-Button. Es erscheint ein Dialog, in dem Sie den Verkäufer auswählen müssen, dem alle BestandsDaten (Angebote/Kunden) des zu löschenden Verkäufers zugeordnet werden sollen. Nach Bestätigung mit "Ja" wird der Verkäufer unwiderruflich gelöscht.

9.5.3 Verkäufer bearbeiten (ändern/anlegen) Im Untermenü der Verkäuferverwaltung können über Auswahl von "neuer Verkäufer" neue Verkäufer erfasst werden. Mit Klick auf den Namen eines Verkäufers in der Verkäuferliste kann er zur Bearbeitung geöffnet werden. In der Erfassungsmaske werden im Abschnitt "Verkäuferdaten" die persönlichen Daten und die Zugangsdaten eines Verkäufers angegeben.

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INHALT VERWALTUNG

Wenn Sie die Funktion „Passwort vergessen?“ nutzen möchten, so sollten Sie in Ihren Verkäuferdaten Ihre E-Mail-Adresse eintragen. Im Abschnitt „Übersicht“ legen Sie die Anzahl der Tage fest, für alle Übersichten oder nur für „Wiedervorlage-Termine“ bzw. für „Kosyfa Aktuell“, d.h. Nachrichten oder Rückmeldungen zu Anträgen.

Unter "Anzeige Kunden" können Sie festlegen, ob der Verkäufer in der Liste "Kosyfa Aktuell" nur die von ihm erstellten Kundenangebote oder die von allen Ihren Verkäufern sieht.

In den Abschnitten "Anzeige Kredit", "Anzeige Leasing" und „Anzeige allgemein“ kann festgelegt werden, welche Daten und welche Ansichten der Verkäufer im Rahmen einer Finanzierung sehen darf bzw. welche Rahmenbedingungen für ihn gelten ( Santander Safe, X-Code Anzeige = Provision, Restwert %, ursprünglicher Restwert, Gesamtaufwand, Provision verdeckt, XCode-Grenze, Anzeige von verfügbaren Laufzeiten).

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INHALT VERWALTUNG Unter „Berechtigungen vergibt der Kosyfa-Administrator Ihres Geschäftsbetriebes Ihnen als Verkäufer oder Sie sich als Kosyfa-Administrator selbst die Berechtigung für die Einstellung von Fahrzeugen in die Einkaufskreditlinie Ihres Hauses:

Weiterhin müssen Sie für die Erklärung gegenüber Ihres Kunden (Vermittlerangaben), zu der Sie gesetzlich verpflichtet sind, Ihre Wahl treffen zwischen zwei Möglichkeiten:

Die Angabe über den Umfang Ihrer Befugnisse/ Zusammenarbeit mit weiteren Darlehensgebern findet im Vertragsdruck, konkret in den Erläuterungen der Santander Consumer Bank AG (Santander Consumer Leasing GmbH) zu dem angebotenen KFZ-Darlehensvertrag (Leasingvertrag), entsprechende Verwendung. Im Abschnitt Fahrzeugauswahl können Sie Voreinstellungen bezüglich Ihrer Fahrzeugauswahl bei einer einzelnen Kundenfinanzierung in der Reiteransicht „Objekt“ unter „Neukunde“ vorgenommen werden. Dazu gehören die Länge der Modell-Liste und der voreingestellte Fahrzeugtyp, sowie der von Ihnen als Verkäufer favorisierte Hersteller. Des Weiteren bestimmen Sie hier, ob Sie jedes von Ihnen über eine Finanzierung generierte Fahrzeug in Ihrem Fahrzeugbestand in dem Menü „Verwaltung“ unter „Fahrzeuge“ in Kosyfa (immer, nie oder nach Bestätigung) ablegen wollen.

9.5.4 Administratoren verwalten Im Untermenü "Administration Verkäufer" können Sie oder der Kosyfa-Administrator Ihres Geschäftsbetriebes einzelne Verkäufer als Administratoren Ihres KOSYFAWEB definieren. Dies sind dann Verkäufer mit besonderen Rechten. Um einen oder mehrere Verkäufer als Administratoren zu kennzeichnen, wählen Sie diese in der Spalte "Administrator" aus. Mit Klick auf "Aktualisieren" wird Ihre Auswahl dauerhaft übernommen. Vergessen Sie bitte nicht, neue Eingaben oder Änderungen mit dem Anklicken des "Speichern"-Buttons“ zu sichern! KOSYFA WEB ONLINE HILFE

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INHALTSVERZEICHNIS

10 Abmeldung aus Kosyfa

Ein Klick auf „Abmelden“ in der linken Navigationsleiste und Sie verlassen Kosyfa. Ansonsten meldet sich Kosyfa aus Sicherheitsgründen erst nach 30 Minuten automatisch ab, wenn Sie keine Aktion mehr in der Anwendung ausführen.

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